Как инвестировать в дивидендные аристократы США + список акций

Как инвестировать в дивидендные аристократы США

Инвестпривет, друзья! В прошлом посте я рассказывал о дивидендных аристократах России. Теперь же пришла поговорить о дивидендных аристократах США. Их намного больше, чем в России, да и вообще акционерных обществ и корпораций с миллиардным оборотом там на порядок больше. По некоторым данным, почти 40% мирового рынка акций составляют как раз акции США. О том, как найти дивидендных аристократов за рубежом и проинвестировать в них, я и расскажу.

Особенности дивидендных аристократов США

В прошлой статье, где я рассказывал о том, что такое дивидендные аристократы в России, я приводил их отличительные черты. Но в России этот термин достаточно условный, так как многие из отечественных компаний не повышают дивиденды, допускают падение их или вообще не платят. Да и просто стабильно платящих хотя бы хоть какие-то дивиденды компаний в России очень мало.

Другое дело Америка. Американские дивидендные аристократы – это название официальное. Чтобы именоваться таким, эмитент должен соответствовать целому ряду условий:

  • находится в индексе S&P 500 (это список 500 самых крутых компаний США);
  • увеличивать дивы 25 лет подряд (как минимум);
  • не допускать падения размера дивидендов в абсолютном отношении;
  • не пропускать выплаты.

При этом америкосы платят дивиденды не раз в год – а каждый квартал! Так что держатели дивидендных аристократов вполне могут рассчитывать на пассивный доход от своих инвестиций. Не как у нас – купишь Газпром, а он падает и зажимает дивиденды, и не знаешь, куда его потом пристроить. Американская домохозяйка купит акции Кока-Колы или P&G – и в ус не дует. Занимается домохозяйством и смотрит, как пополняется ее банковский счет.

Культура дивидендных выплат в США выше. Более того – компании боятся понижать выплаты. Сразу налетят эти надоедливые журналисты, аналитики и домохозяйки, начнут спрашивать: чо, у компании траблы? И придется объяснять. Котировки акций рухнут, а фирму потом приобретет Уоррен Баффетт. Он любит покупать надежный, но дешевый бизнес.

Акции упали

Поэтому дивидендные аристократы США стараются увеличивать свои выплаты, чтобы не ударить лицом в грязь и не спровоцировать раскачивание фондовой биржи лодки, а также избежать брожения пива в умах.

А для этого надо вести понятный и устойчивый к внешним проявлениям бизнес. Зачастую это очень консервативный и неинтересный бизнес: производство напитков, сталеварение или страхование. Никаких гаджетов и полетов в космос – выбирая дивидендных аристократов, вы будете инвестировать в компании со столетней историей и хорошей выдержкой.

Котировки аристократов, кстати, тоже растут. Люди, видя хорошую дивидендную историю, стараются приобрести эти акции. Так что даже во время кризиса (я бы даже сказал – ОСОБЕННО во время кризиса) они падают последними – люди ищут в них убежище как в надежном активе.

Ну всё, реклама американским дивидендным аристократам сделана, вы поняли, что их надо брать. Но сначала разберемся, как их вычислить.

Когда инвестировал в дивидендные аристократы США

Какие дивидендные аристократы есть в США

Тут вообще ничего сложного. Чтобы вычислить так называемых дивидендных аристократов России, мне пришлось покопаться в дивидендной политике предприятий и взглянуть на историю выплат. В случае с США за инвесторов уже подумали аналитики.

Ежегодно они составляют список самых клевых компаний, платящих дивиденды своим акционерам. Это так сказать, флагманы американской экономики, надежные столпы, подпирающие собой потолок фондовой биржи.

Найти актуальный список дивидендных аристократов США можно найти на вот этом сайте: https://www.dividendgrowthinvestor.com/p/dividend-aristocrats.html или посмотреть в англоязычной Википедии https://en.wikipedia.org/wiki/S%26P_500_Dividend_Aristocrats.

Но если нужен прямо список этих самых дивидендных аристократов, то я приведу его здесь (данные актуальны по состоянию на второй квартал 2018 года).

Производство потребительских товаров:

  • Archer-Daniels-Midland (ADM)
  • Brown-Forman (BF-B)
  • Colgate-Palmolive (CL)
  • Clorox (CLX)
  • Coca-Cola (KO)
  • Hormel Foods (HRL)
  • Kimberly-Clark (KMB)
  • McCormick & Company (MKC)
  • PepsiCo (PEP)
  • Procter & Gamble (PG)
  • Sysco Corporation (SYY)
  • Wal-Mart (WMT)
  • Walgreens Boots Alliance (WBA)

Промышленные предприятия:

  • O. Smith (AOS)
  • Cintas (CTAS)
  • Dover (DOV)
  • Emerson Electric (EMR)
  • Illinois Tool Works (ITW)
  • 3M (MMM)
  • Pentair (PNR)
  • Roper Technologies (ROP)
  • Stanley Black & Decker (SWK)
  • W. Grainger (GWW)
  • General Dynamics (GD)

Медицина:

  • Abbott Laboratories (ABT)
  • AbbVie (ABBV)
  • Becton, Dickinson & Company (BDX)
  • Cardinal Health (CAH)
  • Johnson & Johnson (JNJ)
  • Medtronic (MDT)

Разнопрофильные компании:

  • Genuine Parts Company (GPC)
  • Leggett & Platt (LEG)
  • Lowe’s (LOW)
  • McDonald’s (MCD)
  • Target (TGT)
  • F. Corporation (VFC)

Финансовые компании:

  • Aflac (AFL)
  • Cincinnati Financial (CINF)
  • Franklin Resources (BEN)
  • S&P Global (SPGI)
  • Rowe Price Group (TROW)

Производство материалов:

  • Air Products and Chemicals (APD)
  • Ecolab (ECL)
  • PPG Industries (PPG)
  • Praxair (PX)
  • Sherwin-Williams (SHW)
  • Nucor (NUE)

Энергетика и топливо:

  • Chevron (CVX)
  • Exxon Mobil (XOM)

Информационные технологии:

  • Automatic Data Processing (ADP)

Недвижимость:

  • Federal Realty Investment Trust (FRT)

Телекоммуникации:

  • AT&T (T)

Прочее:

  • Consolidated Edison (ED)

Как видите, в списке надежные компании с длительной историей и понятным бизнесом. Такие очень любит Баффетт 🙂

Инвестировать в акции

Самые доходные дивидендные аристократы

Но не все из представленных компаний платят достаточно большие дивиденды. Конечно, в США доходность в 4-5% годовых считается хорошей (но там и инфляция не как у нас). Более того, если компания постоянно будет увеличивать дивы, то на развитие бизнеса не останется. Поэтому на бешеную прибыль рассчитывать не приходится. Но я выделил десятку самых-самых из числа американских дивидендных аристократов:

  • S&P Global Inc. (SPGI) – компания занимается финансовой аналитикой и всякими подобными штуками. Рост дивидендов составляет порядка 1% в год, а доходность акции – 10%.
  • Exxon Mobil (XOM) – американский «Лукойл». Котировки растут примерно на 4% в год, дивиденды составляют порядка 8-9%, итоговый профит – 12% в год.
  • PPG Industries, Inc. (PPG) – лакокрасочная компания. Выплачивает дивиденды бесперебойно аж с 1899 года каждый квартал, увеличивая их на протяжении последних 46 лет. Доходность от дивидендов – порядка 8% в год.
  • Federal Realty Investment Trust (FRT) – трастовый фонд, инвестирующий в недвижку. Дивиденды 5-6% в год.
  • Leggett & Platt Inc. (LEG) – компания производит дофига всего: от кроватей до дисков для авто. По всему миру 130 фабрик, где трудятся рабы счастливые рабочие. Дивиденды – 3,6% в год.
  • Franklin Resources Inc. (BEN) – инвестиционная компания. За 37 лет увеличила размер дивидендов на 15%. Доходность – порядка 4% в год.
  • AT&T (T) – пиндосский транснациональный телекоммуникационный конгломерат (о как!). Увеличил за последний год выплаты дивидендов на 8%. Можно рассчитывать на прибавку в 2% годовых (это без учета роста котировок!).
  • AbbVie (ABBV) – биофармацевтическая корпорация. Дивидендная доходность составляет порядка 4%, но аналитики прочат прирост котировок на 16-17% в 2018 году. Потому что компания решила вывести настоящего Венома (шутка).
  • Cardinal Health (CAH) – еще одна медицинская компания. Компания увеличивает выплаты примерно на 3% ежегодно на протяжении последних 33 лет. Доходность составляет примерно 3,6%.
  • Walgreens Boots Alliance (WBA) – распространитель (ну да, продавец) медицинских препаратов, аптека в общем. Дивиденды – 2,5%, ожидаемый рост котировок – 8-10%.

Вот такой списочек.

А ты слышал по американских дивидендных аристократов?

Как инвестировать в дивидендных аристократов

Чтобы инвестировать в дивидендные аристократы США, достаточно открыть брокерский счет у любого брокера, который имеет выход на Нью-Йоркскую биржу или Наждак NASDAQ (они торгуются именно там). Тикеры я уже обозначил, брокер подходящий вот он (Тинькофф инвестиции), так что выбираете нужную компанию – и вперед, к дивидендам.

Однако есть несколько моментов, которые нужно учесть при инвестировании в американские дивидендные аристократы:

  • акции продаются лотами, некоторые по 10 / 100 штук в упаковке;
  • акции достаточно дорогие, цена той же Walgreens Boots Alliance колеблется в диапазоне от 60 до 90 долларов (4000-6000 рублей по нынешнему немилосердному курсу, на момент прочтения статьи может устареть, пересчитывайте сами);
  • надо заплатить налог с прибыли – 30% (в Тинькофф можно подписать форму W-8BEN и платить 13%).

Для гарантии сохранения средств необходимо диверсифицировать портфель. А за счет дорогих акций это сделать с небольшим капиталом сложновато.

Нельзя просто так взять и инвестировать в американские акции

А есть ли альтернативы

Да. Если вы хотите инвестировать в дивидендные аристократы США, то можете вложить в один из двух ETF, сфокусированных исключительно на этом типе акций:

  • ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (тикер NOBL);
  • SPDR S&P Dividend ETF (тикер SDY).

У российских брокеров их купить, к сожалению, нельзя. Но, возможно, их добавят на Санкт-Петербургскую биржу (там вроде как грядет глобальное обновление). Можно найти зарубежных брокеров и инвестировать через них. Но с мелкой суммой там делать нечего. Всё скушает комиссия.

 

Таким образом, дивидендные аристократы США – это компании из индекса S&P500 с безупречной историей выплаты дивидендов (более 25 лет увеличивающих их). Их список составляется официально. Чтобы инвестировать в них, достаточно открыть брокерский счет, закинуть пару сотен долларов и приобрести нужные бумаги. Или же купить ETF. Выбор за вами. Удачи, и да пребудут с вами дивиденды!

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *