Как инвестировать в ПИФы ВТБ Капитал: инструкция и отзыв

Особенности инвестирования в ПИФы ВТБ Капитал

Инвестпривет, друзья! Сегодня я расскажу вам о том, какие есть ПИФы у ВТБ Управление Активами и как на них можно заработать. Эта тема очень интересная, так как ПИФы позволяют реализовать стратегию пассивного инвестирования в фондовые рынки и получать доход без личного участия вкладчика. Его задача – просто выбрать подходящий ПИФ (а лучше даже несколько) и купить паи.

Особенности ПИФов ВТБ Капитал Управление инвестициями

Достоинства и преимущества ПИФов ВТБ

О том, что такое ПИФы и как в них вкладывать, я расписывать не буду, на эту тему есть отдельная статья – как правильно вкладывать в ПИФы. Расскажу об особенностях и преимуществах ПИФов ВТБ.

ВТБ – это не только банк. Это целая банковская группа, в которую входят банки ВТБ, Банк Москвы, Почта Банка, а также множество зарубежных банков, лизинговая компания, страховая и еще много чего. В том числе есть Управляющая компания ВТБ Капитал Управление инвестициями.

Спойлер: С компаниями «Солид» и «ТКБ Инвестмент» больше не сотрудничает, теперь УК предлагает паи только собственного производства.

Особенности ПИФов ВТБ

Второй спойлер: Иногда управляющую компанию ВТБ ошибочно называют ПИФ ВТБ 24 или даже ВТБ Капитал Управление активами, видимо, путая со Сбербанк Управление активами. Так вот, это две разные конторы. Вы же, читатель, у нас образованный и ничего не путаете 🙂

Сейчас я не буду расписывать все плюсы и минусы управляющей компании ВТБ. Отмечу только, что это одна из крупнейших и надежнейших фирм, а доходность ее ПИФов находится на достаточно высоком уровне (по флагманским ПИФам – от 7,6% до 11,97%). Рейтинг надежности ВТБ Капитал находится на уровне А++ по версии «Эксперт РА».

Плюсы ПИФов ВТБ Капитал

Покупать ПИФы ВТБ Капитал Управление инвестициями можно в режиме онлайн, это очень удобно. Даже если вы не являетесь клиентом банка.

Клиент ВТБ

Виды ПИФов ВТБ Капитал

Всего на выбор инвестору предлагается 19 ПИФов. Их можно разбить на такие категории:

  • фонды акций – это «Индекс Мосбиржи», непосредственно «Фонд акций», «Фонд предприятий с госучастием», «Фонд еврооблигаций», «Глобальных дивидендов» и другие;

ВТБ – Фонд Акций

  • отраслевые ПИФы – «Электроэнергетики», «Металлургии», «Драгоценных металлов»;
  • фонды смешанных инвестиций – «Денежный» и, собственно, фонд «Смешанных инвестиций», в них акции и облигации замешаны в различных пропорциях.

И еще в обойме ПИФов ВТБ Капитал есть ПИФ облигаций – только «Казначейский» (если что: еврооблигации – это российские акции, только эмитированные в долларах и еврах).

ПИФ ВТБ Казначейский

Но в целом линейка ПИФов ВТБ предоставляет собой фонды акций. Их абсолютное большинство. Соответственно, и риски, и доходность фондов управляющей компании в среднем выше, чем у других контор.

Если посмотреть на статистику доходности ПИФов ВТБ, то видно, что за прошедший год только два отработали в минус – это фонды «Электроэнергетики» и «Потребительского сектора», что вполне объяснимо с учетом санкций.

Самыми доходными ПИФами ВТБ являются:

  • «Фонд нефтегазового сектора» – +50,99%, в его составе акции «Газпрома», «Башнефти», «Татнефти», «Лукойла» и других компаний, которые растут даже в кризис;

ВТБ – Фонд Нефтегазового сектора

  • «Фонд акций» – +24,45%, доход достигается за счет высокой диверсификации;
  • «Индекс Мосбиржи» – +21,55%, вообще, российский рынок рвал в этом году, показывая рекорды, а потом спадая до минимумов;
  • «Глобальных дивидендов» – +21,14%, основная прибыль образовалась за счет щедрых и стабильных зарубежных дивидендов, если ищите фонд для вложений в дивидендные аристократы США, вы его нашли;
  • «Смешанных инвестиций» – +19,49%, доходность достигается за счет продуманной диверсификации;
  • «Предприятий с госучастием» – +17,71%;
  • «Сбалансированный» – +16,4%;
  • «Металлургия» – +16,39%;
  • «БРИК» (без ЮАР) – +14,19%;
  • «Еврооблигаций» – +12,49.

Рейтинг ПИФов ВТБ

А вот популярный в среде инвесторов ПИФ ВТБ Капитал фонд «Казначейский» дал доходность всего 7,98%. Ну как «всего». Если сравнивать с депозитами в Сбербанке, Совкомбанке или том же ВТБ – намного выше.

В среднем доходность ПИФов ВТБ Управление активами составляет 15% годовых – это очень много. Вы можете собрать сбалансированный портфель и наслаждаться, наблюдая, как растет ваш капитал.

Рост капитала

Условия инвестирования

Перед тем, как принимать решение о покупке паев ПИФов ВТБ Капитал, неплохо было бы узнать условия инвестирования. А они таковы:

  • сумма покупки онлайн – от 5000 рублей для новых клиентов и 1000 рублей для действующих пайщиков;
  • надбавка – при инвестировании через ПАО Банк ВТБ и ОТП Банк – 0%, в остальных случаях 1-1,5%;
  • скидка (комиссия за обналичивание) – зависит от срока владения паями и составляет 2% (меньше 180 дней), 1,5% (до 1 года) и 1% (свыше 1 года);
  • вознаграждение управляющему – не более 1% от СЧА (в 2017 году было 0,22%).

При этом любые купленные паи ПИФов ВТБ Капитал Управление инвестициями можно бесплатно обменять на паи других, более перспективных с вашей точки зрения фондов. Обмен производить выгодно, когда вы получили доход по ПИФу – тогда вы сможете продать свою долю дороже. А менять надо на подешевевшие паи – тогда вы купите больше долей за те же деньги.

Держать паи я рекомендую не меньше 3 лет. Тогда вы заплатите меньшую комиссию за погашение, а также получите право на налоговый вычет на 3 000 000 рублей за каждый год.

Как купить

Предусмотрено много способов приобрести нужные паи ПИФов ВТБ Капитал. Самый простой, но не очень удобный – в самом ВТБ или у партнеров. Найти список ближайших офисов продаж можно на https://www.vtbcapital-am.ru/products/pif/map/.

Партнеры ВТБ Капитал

К партнерам относятся:

  • Банк Интеза;
  • банк ВТБ;
  • ВТБ Регистратор;
  • ОТП Банк;
  • Сити Банк.

Вот Почта Банк или Банк Москвы ВТБ-эшные ПИФы не продают. Для покупки нужно будет принести с собой паспорт и нужную сумму (на карте или налом).

Учтите, что каждый партнер применяет свою минимальную сумму. В ОТП и Интезе, например, закупаться паями на минимум на 50 тысяч рублей. И комиссии за обслуживание разные.

Так что проще дойти до ВТБ. Или купить паи через ВТБ24-Онлайн. Это делается так:

  • стартуете на этой странице: https://online.vtbcapital-am.ru/registration;
  • выбираете вариант регистрации через Госуслуги или же по паспортным данным и ИНН;

Регистрация ВТБ Капитал

  • заполняете анкету, указывая свои данные, читаете оферту и соглашаетесь с ней;
  • вводите номер телефона и электронную почту;
  • вводите код из смс, подписывая договор на регистрацию в системе ВТБ Капитал;

Как купить ПИФы ВТБ

  • получаете логин и пароль, вводите их на странице авторизации;
  • придумываете новые логин и пароль;
  • поздравляю – вы в личном кабинете и готовы покупать ПИФы ВТБ.

Личный кабинет ПИФы ВТБ

Далее можно приступать непосредственно к покупке. Выбираете нужный ПИФ, вводите дополнительные данные в анкету, а затем переходите к оплате заявки через ВТБ24-Онлайн. Вы получите реквизиты, по которым и переведете деньги.

Зачисление производится в течение 5 дней.

Мой отзыв

Я не устаю повторять, что для успешного инвестирования в ПИФы, хоть ВТБ, хоть Сбербанка, хоть Солида, необходимо собирать диверсифицированный портфель. Выберите 5-6 наиболее близких вам по духу ПИФов и постепенно наращивайте в них позиции. Благо, что для первой инвестиции нужно всего 5000 рублей, а затем – по 1000. Я так и делаю.

Теперь мой отзыв касательно линейки ПИФов ВТБ. Наиболее перспективными, на мой взгляд, являются фонды еврооблигаций, акции Мосбиржи и смешанных инвестиций. Они максимально защищены от рисков. В отраслевые я бы не стал вкладываться по простой причине: рынок лихорадит, и неизвестно, как себя поведут те или иные отрасли. Вот нефтянка сейчас жирует, но в 2014 году доходность этого сектора была ниже плинтуса. В России нужно быть готовым к любым сюрпризам.

Какие ПИФы ВТБ вы предпочтете иметь в своем портфеле?
  • Добавить свой ответ

Делать ставку только на облигации я бы тоже не стал. Конечно, они, скорее всего, будут дорожать, но в принципе облигации – это инструмент сохранения средств. И если вы планируете инвестировать в ПИФы ВТБ на несколько лет, то лучше выбрать более рисковые и доходные варианты. А если планируете пенсию – то да, фонд «Казначейский» подойдет идеально. Но не забывайте и про другие инструменты для формирования пенсии. Удачи, и да пребудут с вами деньги!

One Comment on “Как инвестировать в ПИФы ВТБ Капитал: инструкция и отзыв”

  1. Ого! Долго выбирал между Сбербанком и ВТБ, а тут на блоге сразу две статьи — и про ПИФы ВТБ, и про Сбер! В итоге выбрал ВТБ. Мне показалось, что там выгоднее, да и комиссии не такие скотские.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *