Где купить акции и как получить по ним дивиденды

5 (1)

Инвестпривет, друзья! Меня тут на днях спросили, где купить акции физическому лицу и получать по ним дивиденды. Я принялся объяснять про биржи, брокеров и индивидуальный инвестиционный счет, но меня затормозили. Нет ли более понятных способов, бро? Какой брокер? Какой ИИС? К сожалению, нет. Другого варианта, кроме как купить акции через брокера, в природе не существует. И это не сложно. Если разобраться.

Как осуществляется покупка акций для физических лиц

Представьте, что вы хотите купить картошку или капусту. Куда вы пойдете? Правильно, в магазин, а не к фермеру домой, который выращивает эти овощи на своем участке. Ему тоже проще прийти в магазин и отдать им свою продукцию на реализацию, чем бегать по городу и искать покупателей.

Биржа – это такой большой магазин акций. Эмитенты, выпускающие ценные бумаги, проходят листинг на бирже и получают право на размещение своих акций. Это удобно всем. Покупатели (акционеры-миноритарии) смогут спокойно приобрести бумаги по рыночной цене, эмитент избавляется от головной боли, как хранить списки владельцев акций и решать с ними возникшие проблемы.

А брокер, собственно говоря, зарабатывает на предоставлении качественных услуг и тем, и другим. Он стыкует желающих продать и купить акции, производит перечисление дивидендов, фиксирует в репозитарии, что Иванов Иван Иванович владеет целыми 10 акциями Сбербанка, и т.д.

В общем, брокер, это место, где можно купить акции физическому лицу по цене, предложенной рынком, а точнее – биржей. Биржа не может повлиять на цены, она только наблюдает за рынком и не дает спекулянтам излишне активно влиять на котировки во время торговой сессии. Для этого она использует разные технологии, в том числе аукцион открытия и аукцион закрытия, но это уже другая история.

Таким образом, купить акции без брокера нельзя. Конечно, крупные держатели пакетов акций напрямую договариваются с владельцами бизнеса. Но в этих сделках речь идет о миллионах, а сделку сопровождает ФАС. Так что давайте без этого 🙂 Простые смертные покупают акции Сбербанка, Газпрома и Алросы только на бирже.

Технически покупка акции через брокеров выглядит так:

• вы выбираете подходящего брокера;
• подписываете с ними договор брокерского и депозитарного обслуживания (депозитарий – это виртуальное хранилище данных,
• переводите деньги на брокерский счет;
• устанавливаете софт для торговли акциями (чаще всего это Квик или Метатрейдер);
• выставляете заявку на покупку по рыночной цене либо лимитную заявку (если хотите купить акцию дешевле рынка или продать дороже, обратите внимание – лимитные заявки аннулируются в конце торговой сессии).

Поздравляю! Вы – акционер (аплодисменты).

Некоторые брокеры позволяют купить акции не через терминал (с которым с непривычки может показаться сложно работать), а через веб-интерфейс или даже по телефону. Перед тем, как подписать договор, уточните варианты работы с брокером. Скачайте демонстрационную версию терминала и попробуйте поработать.

В крайнем случай пройдите обучение. Все брокеры это предлагают. Иногда даже бесплатно 🙂 Шучу. Базовое обучение всегда бесплатное. А вот за продвинутые финхаки и аналитику придется доплатить.

Как получить дивиденды

Многие покупают акции ради дивидендов, что уж тут скрывать. И это вполне естественное желание. Купить акции физическому лицу и получать дивиденды – это вполне простая и реальная задача. Что нужно учитывать?

Дивиденды выплачиваются в определенный день, он называется датой закрытия реестра. Вам достаточно только владеть акцией именно в этот день – и всё, дивиденды ваши.

Но нужно учесть несколько моментов.

На Московской бирже торги ведутся в режиме Т+2. Это значит, что фактические расчеты заключаются на второй день после подачи заявки. Если вы торгуете через QUIK, это может дать временную фору. Например, вы увидели удачный момент для сделки и решили зафиксировать цену. Рассчитаться за акцию можно сегодня, завтра или послезавтра. Брокер зачислит вам акции на второй день. Если денег не будет – заявка аннулируется.

Наличия режима Т+2 показывает, что вам нужно владеть акциями минимум за два дня до отсечки и до 19.00 по московскому времени. Например, X5-Retail Group выплатило дивиденды в 2018 году 25 мая. Акционерам надо будет приобрести бумаги компании до 23 мая.

Можно пользоваться дивидендным календарем БКС. Очень удобный. Показаны и размер дивов, и даты закрытия реестра, и день последней покупки, и доходность. Вот ссылка https://bcs-express.ru/dividednyj-kalendar. Она прям живая, по ней можно перейти. Но возвратитесь обратно!

Сроки перевода дивидендов зависят от эмитента и самого брокера. Например, необходимо было купить акции Сбербанка физическому лицу для получения дивидендов до 22 июня 2018 года (26 июня – день закрытия реестра). В течение месяца владельцы акций получили свои выплаты – 12 рублей на одну акцию. Обычно все выплаты как раз производятся в течение 3-4 недель.

Иногда бывают задержки. Это нормально. От Тинькофф, например, люди получают дивиденды через 2-2,5 месяца. Многое зависит не только от биржи, но и от эмитента. Почитайте в дивидендной политике, в какие сроки переводятся выплаты.

Как выбрать подходящего брокера

Итак, мы разобрались, где купить акции физическому лицу. Продажа осуществляется на бирже, а доступ к бирже производит брокер. Естественно, за свои услуги он берет комиссию. Один из критериев выбора – это как раз стоимость услуг брокера. Согласитесь, будет неприятно, если вы сможете за год на рынке заработать 15 тысяч рублей, но 10 тысяч придется отдать за обслуживание.

О том, какие брокеры самые выгодные (т.е. предлагают самые дешевые тарифы), вы можете прочитать в статье про брокеров с минимальными комиссиями». Там же и инфа, по каким критериями выбирать брокера.

Вкратце о том, как выбрать идеального брокера покупка акций. Обратите внимание:

• на какие биржи имеется выход – Московская, Нью-Йоркская и Лондонская должны быть как минимум;
• в каких секциях можно торговать – минимум нужны фондовая и валютная секции;
• на стоимость депозитарного обслуживания;
• на размер минимальной суммы пополнения счета;
• на техническое обеспечение брокера – какие платформы доступны для работы, есть ли возможность мобильного трейдинга;
• можно ли открыть счет дистанционно через госуслуги.

Ну и так далее.

Альтернативные способы покупки акций

Конечно, торговать через QUIK при отсутствии опыта может быть страшновато. Да и МетаТрейдер у многих ассоциируется только с форексом (и не без основательно). Но мы разобрались, что других вариантов, как купить акции физическому лицу, кроме как через брокера, нет.

Однако не обязательно скачивать все эти терминалы и вникать в особенности торговли. Особенно, если вы просто решили время от времени покупать акции Газпрома себе на счет, держать их там до очередного конца света и получать дивиденды.

В этом случае есть несколько вариантов избежать всех этих сложностей:

• Торговать через веб-интерфейс. Ничего сложного нет. Выбираете акции, как в любом магазине, складываете в корзину, нажимаете на кнопку оплаты. Деньги списываются с брокерского счета. Аналогично проделываете с оплатой. Варианты такой работы есть, например, у Финама, Открытия и БКС.
• Зайти на banki.ru/investment/search/share, выбрать акцию, нажать «Купить». Далее выбираете вариант с «Сначала купить акции», заполняете все анкеты (это вы открываете брокерский счет в Финаме), оплачиваете покупку картой Виза или Мастеркард. Минусы – придется заплатить комиссию. Но если вы хотите купить акции физическому лицу по фиксированной цене уже сегодня – это вариант.

• Зайти на сайт freedom24.ru – чуваки позиционируют себя как первый интернет-магазин акций. Тоже всё просто. Выбираете акцию и оплачиваете покупку банковской картой. Вашим брокером станет «Фридом Финанс». Все документы подписываются онлайн. Чтобы продать акции, надо позвонить по телефону или скачать специальную прогу. Цена, как и в предыдущем варианте, фиксируется в момент покупки.

• Стать клиентом Тинькофф Инвестиции. Это один из оптимальных вариантов, где можно купить акции физическому лицу. Из плюсов – минимальная комиссия за покупку (0,3%), покупка сразу с карточки Тинькофф, можно там же продать, удобный интерфейс и никаких терминалов. Подробности в моем обзоре Тинькофф брокера.

Итак, друзья мои, теперь вы знаете, где купить акции физическому лицу. Повторю еще раз для тех, кто в танке. Акции продаются на бирже, а доступ к ним осуществляется через брокера. Можно пойти по хардкорному варианту настоящих трейдеров – открыть счет, скачать терминал и торговать через него. А можно действовать по упрощенной схеме через Финам, Фридом Финанс или Тинькофф. Выбор за вами. И да пребудут с вами деньги!