Как инвестировать в ПИФы ВТБ Капитал: инструкция и отзыв

5 (2)

Инвестпривет, друзья! Сегодня я расскажу вам о том, какие есть ПИФы у ВТБ Управление Активами и как на них можно заработать. Эта тема очень интересная, так как ПИФы позволяют реализовать стратегию пассивного инвестирования в фондовые рынки и получать доход без личного участия вкладчика. Его задача – просто выбрать подходящий ПИФ (а лучше даже несколько) и купить паи.

Особенности ПИФов ВТБ Капитал Управление инвестициями

Достоинства и преимущества ПИФов ВТБ

О том, что такое ПИФы и как в них вкладывать, я расписывать не буду, на эту тему есть отдельная статья – как правильно вкладывать в ПИФы. Расскажу об особенностях и преимуществах ПИФов ВТБ.

ВТБ – это не только банк. Это целая банковская группа, в которую входят банки ВТБ, Банк Москвы, Почта Банка, а также множество зарубежных банков, лизинговая компания, страховая и еще много чего. В том числе есть Управляющая компания ВТБ Капитал Управление инвестициями.

Спойлер: С компаниями «Солид» и «ТКБ Инвестмент» больше не сотрудничает, теперь УК предлагает паи только собственного производства.

Второй спойлер: Иногда управляющую компанию ВТБ ошибочно называют ПИФ ВТБ 24 или даже ВТБ Капитал Управление активами, видимо, путая со Сбербанк Управление активами. Так вот, это две разные конторы. Вы же, читатель, у нас образованный и ничего не путаете 🙂

Сейчас я не буду расписывать все плюсы и минусы управляющей компании ВТБ. Отмечу только, что это одна из крупнейших и надежнейших фирм, а доходность ее ПИФов находится на достаточно высоком уровне (по флагманским ПИФам – от 7,6% до 11,97%). Рейтинг надежности ВТБ Капитал находится на уровне А++ по версии «Эксперт РА».

Покупать ПИФы ВТБ Капитал Управление инвестициями можно в режиме онлайн, это очень удобно. Даже если вы не являетесь клиентом банка.

Виды ПИФов ВТБ Капитал

Всего на выбор инвестору предлагается 19 ПИФов. Их можно разбить на такие категории:

• фонды акций – это «Индекс Мосбиржи», непосредственно «Фонд акций», «Фонд предприятий с госучастием», «Фонд еврооблигаций», «Глобальных дивидендов» и другие;

• отраслевые ПИФы – «Электроэнергетики», «Металлургии», «Драгоценных металлов»;
• фонды смешанных инвестиций – «Денежный» и, собственно, фонд «Смешанных инвестиций», в них акции и облигации замешаны в различных пропорциях.

И еще в обойме ПИФов ВТБ Капитал есть ПИФ облигаций – только «Казначейский» (если что: еврооблигации – это российские акции, только эмитированные в долларах и еврах).

Но в целом линейка ПИФов ВТБ предоставляет собой фонды акций. Их абсолютное большинство. Соответственно, и риски, и доходность фондов управляющей компании в среднем выше, чем у других контор.

Если посмотреть на статистику доходности ПИФов ВТБ, то видно, что за прошедший год только два отработали в минус – это фонды «Электроэнергетики» и «Потребительского сектора», что вполне объяснимо с учетом санкций.

Самыми доходными ПИФами ВТБ являются:

• «Фонд нефтегазового сектора» – +50,99%, в его составе акции «Газпрома», «Башнефти», «Татнефти», «Лукойла» и других компаний, которые растут даже в кризис;

• «Фонд акций» – +24,45%, доход достигается за счет высокой диверсификации;
• «Индекс Мосбиржи» – +21,55%, вообще, российский рынок рвал в этом году, показывая рекорды, а потом спадая до минимумов;
• «Глобальных дивидендов» – +21,14%, основная прибыль образовалась за счет щедрых и стабильных зарубежных дивидендов, если ищите фонд для вложений в дивидендные аристократы США, вы его нашли;
• «Смешанных инвестиций» – +19,49%, доходность достигается за счет продуманной диверсификации;
• «Предприятий с госучастием» – +17,71%;
• «Сбалансированный» – +16,4%;
• «Металлургия» – +16,39%;
• «БРИК» (без ЮАР) – +14,19%;
• «Еврооблигаций» – +12,49.

А вот популярный в среде инвесторов ПИФ ВТБ Капитал фонд «Казначейский» дал доходность всего 7,98%. Ну как «всего». Если сравнивать с депозитами в Сбербанке, Совкомбанке или том же ВТБ – намного выше.

В среднем доходность ПИФов ВТБ Управление активами составляет 15% годовых – это очень много. Вы можете собрать сбалансированный портфель и наслаждаться, наблюдая, как растет ваш капитал.

Условия инвестирования

Перед тем, как принимать решение о покупке паев ПИФов ВТБ Капитал, неплохо было бы узнать условия инвестирования. А они таковы:

• сумма покупки онлайн – от 5000 рублей для новых клиентов и 1000 рублей для действующих пайщиков;
• надбавка – при инвестировании через ПАО Банк ВТБ и ОТП Банк – 0%, в остальных случаях 1-1,5%;
• скидка (комиссия за обналичивание) – зависит от срока владения паями и составляет 2% (меньше 180 дней), 1,5% (до 1 года) и 1% (свыше 1 года);
• вознаграждение управляющему – не более 1% от СЧА (в 2017 году было 0,22%).

При этом любые купленные паи ПИФов ВТБ Капитал Управление инвестициями можно бесплатно обменять на паи других, более перспективных с вашей точки зрения фондов. Обмен производить выгодно, когда вы получили доход по ПИФу – тогда вы сможете продать свою долю дороже. А менять надо на подешевевшие паи – тогда вы купите больше долей за те же деньги.

Держать паи я рекомендую не меньше 3 лет. Тогда вы заплатите меньшую комиссию за погашение, а также получите право на налоговый вычет на 3 000 000 рублей за каждый год.

Как купить

Предусмотрено много способов приобрести нужные паи ПИФов ВТБ Капитал. Самый простой, но не очень удобный – в самом ВТБ или у партнеров. Найти список ближайших офисов продаж можно на https://www.vtbcapital-am.ru/products/pif/map/.

К партнерам относятся:

• Банк Интеза;
• банк ВТБ;
• ВТБ Регистратор;
• ОТП Банк;
• Сити Банк.

Вот Почта Банк или Банк Москвы ВТБ-эшные ПИФы не продают. Для покупки нужно будет принести с собой паспорт и нужную сумму (на карте или налом).

Учтите, что каждый партнер применяет свою минимальную сумму. В ОТП и Интезе, например, закупаться паями на минимум на 50 тысяч рублей. И комиссии за обслуживание разные.

Так что проще дойти до ВТБ. Или купить паи через ВТБ24-Онлайн. Это делается так:

• стартуете на этой странице: https://online.vtbcapital-am.ru/registration;
• выбираете вариант регистрации через Госуслуги или же по паспортным данным и ИНН;

• заполняете анкету, указывая свои данные, читаете оферту и соглашаетесь с ней;
• вводите номер телефона и электронную почту;
• вводите код из смс, подписывая договор на регистрацию в системе ВТБ Капитал;

• получаете логин и пароль, вводите их на странице авторизации;
• придумываете новые логин и пароль;
• поздравляю – вы в личном кабинете и готовы покупать ПИФы ВТБ.

Далее можно приступать непосредственно к покупке. Выбираете нужный ПИФ, вводите дополнительные данные в анкету, а затем переходите к оплате заявки через ВТБ24-Онлайн. Вы получите реквизиты, по которым и переведете деньги.

Зачисление производится в течение 5 дней.

Мой отзыв

Я не устаю повторять, что для успешного инвестирования в ПИФы, хоть ВТБ, хоть Сбербанка, хоть Солида, необходимо собирать диверсифицированный портфель. Выберите 5-6 наиболее близких вам по духу ПИФов и постепенно наращивайте в них позиции. Благо, что для первой инвестиции нужно всего 5000 рублей, а затем – по 1000. Я так и делаю.

Теперь мой отзыв касательно линейки ПИФов ВТБ. Наиболее перспективными, на мой взгляд, являются фонды еврооблигаций, акции Мосбиржи и смешанных инвестиций. Они максимально защищены от рисков. В отраслевые я бы не стал вкладываться по простой причине: рынок лихорадит, и неизвестно, как себя поведут те или иные отрасли. Вот нефтянка сейчас жирует, но в 2014 году доходность этого сектора была ниже плинтуса. В России нужно быть готовым к любым сюрпризам.

Делать ставку только на облигации я бы тоже не стал. Конечно, они, скорее всего, будут дорожать, но в принципе облигации – это инструмент сохранения средств. И если вы планируете инвестировать в ПИФы ВТБ на несколько лет, то лучше выбрать более рисковые и доходные варианты. А если планируете пенсию – то да, фонд «Казначейский» подойдет идеально. Но не забывайте и про другие инструменты для формирования пенсии. Удачи, и да пребудут с вами деньги!