Инвестпривет, друзья! Далее — история неудавшегося трейдера, наглядно показывающего, что спекуляции — это путь самурая, который не всегда имеет положительное завершение. Поучительный опыт, который, возможно, убедит читателя, что долгосрочное инвестирование с вдумчивым отбором активов гораздо лучше бессистемных спекуляций и попыток угадать тренд. В общем, поехали!
Как я пришел к спекуляциям
После того, как я понял, что на форексе особо много денег не заработаешь… Точнее, не так: много денег заработать можно, но для этого требуется много терпения, усидчивости и удачи, а результат себя не оправдывает… Короче, я понял, что нужно вернуться к работе с акциями. У них и волатильность меньше, поэтому прогнозировать их движения (как мне тогда казалось) должно быть проще.
Однако стратегия «купи и держи» меня тогда не устраивала, я решил посвятить себя спекуляциям… на новостях!
Торговля на форексе привела меня к мысли, что самые сильные движения всегда происходят на наиболее важных новостях, как-то: отчеты, выпуск новой продукции, смена главы, объявление планов и т.д. И на этом-то можно заработать!
Я торговал через Финам по какому-то скотскому тарифу для трейдеров: около 0,5-0,6% за сделку брокеру + 30 рублей за заявку бирже + 400 с чем-то рублей в месяц за обслуживание (типа ведение счета). Сейчас такие комиссии кажутся фантастическим грабежом, но для 2014 года это, поверьте, было еще терпимо.
Я быстро смекнул, что с такими тарифами внутридневной торговлей заниматься – чистое разорение (чтобы комиссии стали менее скотскими, нужен был неплохой оборот внутри дня, а у меня просто не было такого капитала). Поэтому решил просто купить 3-4 акции и отслеживать важные новости вокруг них.
Выбор пал на Apple, Microsoft, Cisco и Coca-Cola. И пошла жара)
Я следил за новостями на сайтах типа Yahoo! Finance и, когда должна была выходить новость, действовал так: выставлял два ордера – один на покупку, другой на продажу, для каждого определял стоп-лосс и тейк-профит. При этом тейк был в 2-3 раза выше стопа.
Мысль была такая: куда бы ни двинулась акция после появления новости, я в любом случае заработаю.
Первые сделки
Первые 3-4 сделки прошли как по учебнику: акция двигалась наверх на хорошем отчете и вниз на негативном. Затем открывалась сделка, цена акции росла (или падала), потом закрывалась по тейку или же я закрывал вручную.
Естественно, чтобы заработать хорошо, я использовал плечи (1:10 или 1:25), при этом нужно понимать, что плечи стоят денег (тогда, по-моему, было 16% годовых). Поэтому прибыль хоть и была кратной, но при недостаточном движении я уходил в минус.
Но затем случилось нечто: акция дернулась наверх, моя сделка открылась, но акция тут же ринулась вниз – сделка закрылась по стопу. Цена резко пошла вниз, открывается сделка на продажу – цена возвращается в прежний канал, и моя сделка закрывается по стопу.
Не помню точно, сколько я тогда потерял – но где-то половину капитала от депозита. И это на той же самой Apple! Вот каналья!
Я понял, что если на несколько удачных сделок придется хоть одна неудачная, то она по моей стратегии лишит меня всего выигрыша…
Последующие спекуляции
Далее была малопонятная даже для меня самого стратегия заработка на гэпах. Я прочитал в какой-то книге по трейдингу, что гэпы «всегда закрываются», поэтому «ищите гэпы и зарабатывайте на их закрытии».
Собственно говоря, утром после мощных новостей на премаркете на акциях были гэпы. Я отслеживал десятки важных новостей и пытался заработать на закрытии гэпов. Но, с другой стороны, «тренд из ё френд», поэтому гэпы после новостей обычно не закрывались, а акция продолжала движение, приобретенное на премаркете. Короче, я понял, что это тоже не работает.
Что я читал
Тогда я решил занять самообразованием и почитать профессиональную литературу.
И в числе многих книг по трейдингу, скачанных с торрентов (да-да, каюсь, пользовался этими штуками), оказались две книги, которые изменили мое мировоззрение: Киойсаки «Богатый папа, бедный папа» и Богл «Руководство разумного инвестора».
Да, скажите вы, Кийосаки – это попса и жвачка, и его методы неприменимы к жизни… Полностью согласен, 90% того, что пишет Кийосаки – полный бред и тупо мотивация. Но из его труда я вынес для себя две ключевые вещи:
1) нужно, чтобы активы (в понимании Кийосаки это то, что приносит прибыль) были больше, чем пассивы (то, что несет убытки);
2) для обеспечения старости нужно обеспечивать себе пассивный денежный доход.
И я понял следующие вещи: а) трейдинг – это активный доход, и для создания пассивного дохода он не подходит; б) трейдинг – игра с отрицательным матожиданиям (ведь спреды и комиссии уже делают твою прибыль отрицательной сразу), и поэтому это пассив с точки зрения доходности; в) мне нужно создавать пассивный денежный поток.
Из Богла я тогда мало что понял (да и перевод попался, как я сейчас понимаю, неполный и совершенной из рук вон плохой – к сожалению, я не помню издание). Но из него на тот момент я вынес три вещи:
1) для создания пассивного денежного потока нужно наращивать активы, и нужно наращивать их постоянно, инвестиции – это марафон, а не спринт;
2) нужна сильная диверсификация, тогда я буду застрахован в любой момент времени;
3) для увеличения капитала нужно использовать акции, причем в виде фондов.
Так и перешел к инвестированию в ПИФы. Тогда из ETF на рынке были только фонды Finex, но я о них, к сожалению, не знал. Поэтому очень много переплатил на комиссиях и вообще создал неоптимальный для себя портфель (об этом я расскажу).
Параллельно я попытался перенести принципы разумного инвестирования на ПАММ-счета (!) и финансовые пирамиды (!), которые тогда появлялись как грибы после дождя. Да, я попытался накопить первоначальный капитал с помощью этих сомнительных инструментов (!!!)
Еще одна ошибка, закончившая эпопею со спекуляциями: я продал все акции и перевел деньги в ПИФы. Если бы я тупо оставил их на брокерском счете, то сейчас бы там была очень солидная сумма. Даже если я бы я просто оставил одну Apple. Эх, где были мои мозги… ((( Не повторяйте моих ошибок, удачи, и да пребудут с вами деньги!
