Брокеры с самыми низкими тарифами для покупки акций
5 (6)

Какой брокер фондового рынка лучше

Инвестпривет, друзья! Каждый, кто решился инвестировать средства в акции, облигации и прочие Газпромы, задумывается: а какой брокер лучше? Где мне открыть счет так, чтобы не прогореть? Ведь важно выбрать не только надежного брокера с удобным управлением счетами, но и с минимальными издержками. Ведь чем меньше вы потратите на комиссии и депозитарное обслуживание, тем выгоднее будут инвестиции.

Критерии выбора брокера

Итак, вы задумались, какого брокера выбрать. Рекомендую проверять будущего партнера (да-да, брокер – ваш ближайший партнер в деле покупки акций!) по нескольким критериям.

Надежность. Ну тут всё понятно. У брокера должна быть лицензия. Причем Центрального банка, а не той странной конторы с Каймановых островов. Ведь он является регистратором ваших акций. Брокер с лицензией реально будет вносить все записи и вести кучу документации, а оффшорный – просто нарисует фантики. Список, какие брокеры надежные и лицензированные, найти можно здесь: http://www.cbr.ru/finmarket/supervision/sv_secur. Скрольте до низу. Важно: там не рейтинг надежности брокеров. Там алфавитный порядок тех, кто вообще имеет разрешение на работу на фондовом рынке.

Брокеры с лицензией ЦБ

Удобство. У сайта брокера не должно быть вырвиглазного интерфейса и непонятных программ для трейдинга, которые тормозят сильнее, чем жираф в известном анекдоте. Ведь вам пялится на эту «красоту» регулярно. Интерфейс сайта должен быть понятен и лаконичен, чтобы вы могли быстро найти нужную инфу. То же касается документации. Она должна быть на виду.

Большой выбор инструментов. Конечно, если вы хотите покупать бумаги только Сбера и Газпрома, то Лондонская биржа нафиг вам сдалась. Но если вы хотите стать акционером Гугла или «яблочником», то тут важно, с каким брокером работать. Обязательно нужен брокер с международными связями лицензиями, позволяющими торговать на Нью-Йоркской, Лондонской, Франкфуртской и Санкт-Петербургской биржей. Это, так сказать, джентльменский набор.

Низкие тарифы и отсутствие скрытых комиссий. Об этом еще поговорим ниже.

Открытие ИИС. Если вы хотите получить свои уплаченные налоги назад, то индивидуальный инвестиционный счет must have. О том, как его открыть и в чем фишка ИИС – подробности тут.

Много способов подачи заявки. Скорее всего, вам не придется пользоваться подачей заявок по телефону (помните, как в фильме «Американцы» все кричат в трубку: «Продавай! Покупай!»). Но если такая возможность есть – отлично. Возможно, вы услышите по радио, что акции Яндекса начинают стремительно расти и захотите их продать. А вы за рулем. Один звонок брокеру – и проблема решена.

Современные платформы для трейдинга. Наличие QUIK или МетаТрейдера – это признак хорошего тона. Конечно, брокер может предлагать свою платформу для торгов или вообще веб-интерфейс. Но проверьте, чтобы всё работало качественно.

Есть ли аналитика. Это поможет принимать взвешенные решения и находить неожиданные варианты обогащения. Можно, конечно, применить лайфхак. Держать деньги у одного брокера, а пользоваться аналитикой другого, пополнив счет на «минималку». Тут никто ничего не может запретить.

Однозначного ответа, какой брокер самый лучший, я не смогу дать. Проанализируйте брокера по предложенным критериям, и вы сможете выбрать наиболее подходящего именно вам.

Ну и, конечно, изучите отзывы – какие лучшие брокеры, подскажет только опыт тех, кто пользовался услугами этих товарищей. Классный источник всякого треша и угара в отношении брокеров – форум banki.ru. Там вы узнаете всё о скрытых комиссиях, проскальзываниях, непредоставлении документов и утрате денег военно-морским способом из первых уст.

Скрытые комиссии брокера

Комиссии брокера

В целом брокеры по качеству предоставляемых услуг примерно равны (если мы говорим о крупнейших игроках). И инструментов предлагают равное число.

Самое главное различие – какая комиссия брокера. Именно от этого зачастую зависит выбор. Например, если у вас большой капитал, то отдача от него будет хорошей, и на комиссию вообще можно не обращать внимание. Например, если у вас миллион (вот статья, кстати, куда этот миллион вложить).

Теперь о том, какие проценты берет брокер:

  • комиссия за сделку – за продажу и покупку активов брокер взимает плату, которая составляет, как правило, буквально десятые или даже тысячные доли процента;
  • комиссия биржи – тут зависит от того, на какой бирже вы затариваетесь акциями и облигациями, но, как правило, тоже небольшая;
  • плата за обслуживание – взимается некоторыми брокерами ежемесячными, как правило, снижается на сумму уже уплаченных комиссий за сделку;
  • плата за использование терминала – очень редкий вид, как правило, взимают за подключение мобильного трейдинга и только раз;
  • комиссия за использование депозитария – обычно 150-300 рублей в год, это плата за внесение записей в реестр.

Кроме того, бывают дополнительные комиссии. Например, если вы торгуете в шорт. Или отдаете распоряжение по телефону. Но, как правило, начинающие инвесторы пользуются подобными услугами редко.

Обратите внимание, что указанные комиссии актуальны для фондового рынка, т.е. для покупки акций, облигаций и ETF. За работу на валютной, внебиржевой и срочной секции берется отдельная плата. Так, за покупку фьючерса Сбербанк Управление Активами берет 25 рублей.

Комиссия у брокера

Брокеры с минимальными комиссиями

Теперь конкретнее – какого брокера выбрать для торговли. Я отобрал самых надежных и супер-пупер разрекламированных брокеров — в общем, это некий рейтинг брокеров Московской биржи. В таблице вы увидите название брокера, комиссию, минимальный капитал и небольшой комментарий.

Данные актуальны на 29.06.2020

Брокер Тариф Торговая комиссия Депозитарная комиссия Дополнительные платежи
Альфа-Директ Оптимальный 0,02-0,04% на Московской бирже

0,03-0,05% на СП Бирже

Нет 0,06% от стоимости среднемесячного остатка ценных бумаг
БКС Трейдер 0,015-0,05% в зависимости от оборота 199 рублей в месяц при наличии сделок 200 рублей в месяц, если с момента открытия счета прошло больше 6 месяцев, а сумма на счете менее 100 тысяч рублей
ВТБ Инвестор-Стандарт 0,0413% 150 рублей в месяц при наличии сделок Нет
ВТБ Мой онлайн 0,05% комиссия брокера + 0,01% комиссия биржи Нет Нет
Открытие Универсальный 0,057%, но не менее 4 копеек за сделку 175 рублей в месяц 295 рублей в месяц, если на счете меньше 50 тысяч рублей (200 рублей на ИИС)
Сбербанк Самостоятельный 0,06% Нет Нет
Тинькофф Инвестор 0,3% Нет Нет
Финам Единый дневной 0,0354%, но не менее 41,3 рубля за сделку 177 рублей в месяц 177 рублей в месяц – абонентская плата (2124 рубля в год)

Так кого выбрать?

Так какого фондового брокера выбрать в итоге-то? Всё зависит от ваших потребностей:

  • если вы планируете проворачивать сделки постоянно, то вам нужны брокеры с минимальной комиссией за оборот – БКС, Финам, Альфа-Банк;
  • если у вас небольшой капитал и вы планируете его увеличивать каждый месяц – нужны брокер с отсутствием платы за обслуживание и депозитарий, например, Сбербанк или Тинькофф;
  • если для вас важен доступ ко всем инструментам с одного счета и не хочется платить отдельно за каждую услуг – обратите внимание на БКС, Открытие, Финам, Альфа-Капитал, Тинькофф;
  • если у вас большой капитал и важно сэкономить на больших объемах – подойдут Финам, Открытие и Тинькофф.

Если встает вопрос, какого брокера выбрать новичку, то тут вам нужно подсчитать, какой брокер выгоднее. Для этого возьмите количество сделок и примерный оборот в месяц, и рассчитайте комиссии, которые хотите уплатить.

Например, вы планируете открыть счет на 30 тысяч рублей и совершить 3 сделки (купить 3 акции по 10 тысяч рублей). Считаем расходы:

  • Альфа-Капитал: 0,0006 * 3 * 10000 + 0,0006 * 30000 = 36
  • БКС: 0,0005 * 3 * 10000 + 199 = 214, а также еще 200 рублей в месяц, если через полгода не пополните счет более чем на 100 000 рублей
  • ВТБ: 0,000413 * 3 * 10000 + 150 = 162,39
  • Открытие: 0,00057 * 3* 10000 + 175 + 295 = 487,1
  • Сбербанк: 0,0006 * 3 * 10000 = 18
  • Тинькофф: 0,003 * 3 * 10000 = 90
  • Финам: 0,000354 * 10000 = 3,54 рубля, что ниже минимальной комиссии в 41,3 рубля, поэтому при расчетах учтем минималку: 41,3 * 3 + 177 + 177 = 477,9

Очевидно, что в данном случае выгоднее открывать счета в Сбербанке, Альфа-Капитале или Тинькофф, у остальных брокеров комиссии – трехзначные. При этом у Сбербанка и Тинькофф комиссия разовая, а у Альфа-Капитала она будет расти по мере увеличения размера портфеля и взиматься каждый месяц вне зависимости от количества проведенных операций.

Сам я инвестирую через Сбербанк и через Тинькофф. Первый портфель — закрытый, второй — публичный. Почитать отчеты можно здесь: https://alfainvestor.ru/portfel.

Если решите открыть счет в Тинькофф по прямой ссылке, то получите в подарок при пополнении счета какую-нибудь акцию.

Больше полезных сведений о том, как выбрать брокера и как вообще стартовать в мире инвестиций, читайте в моем «Базовом курсе по инвестированию«.

Выбор брокера для покупки акций

Заключение

Таким образом, никто, кроме вас, не подскажет, какой брокер лучше. Выбирайте на свой вкус и не беспокойтесь. Брокер – это не навсегда. Если вам не понравится, то вы всегда сможете сменить его – ваши активы записаны в депозитарии и принадлежат только вам. Ни у одного инвестора никогда не возникало проблем с передачей активов другому брокеру. Так что вот. Думайте сами, решайте сами. И да пребудут с вами деньги!

Оцените статью
[Общее число голосов: 6 Средняя оценка: 5]

32 Comments on “Брокеры с самыми низкими тарифами для покупки акций
5 (6)

  1. Здравствуйте! Спасибо за такую полезную информацию!!! Скажите, пожалуйста, если банк, где у меня открыт ИИС и куплены ОФЗ, обанкротится, что будет с моими ОФЗ?

    1. Здравствуйте! Ничего не будет. Ваши активы не принадлежат банку или брокеру. Они принадлежат вам. Запись об этом есть в депозитарии и у регистратора. Это независимые структуры, обслуживающие Мосбиржу. Если брокер обанкротится, вы просто переводите свои ОФЗ другому.

  2. Привет, Михаил! Подскажите, не мысли обновить список наиболее выгодных тарифов брокеров? Многие данные в этой статье устарели. Я думаю, для многих настоящих и будущих инвесторов это было бы полезно. Сам вот подумываю уйти из ПСБ к другому брокеру, но пока не могу найти оптимального варианта. Хотелось бы найти лучшие комбинации — минимальной комиссии и постоянных затрат (обслуживание/депозитарий). И чтобы было несколько инструментов торговли (Квик на компе, мобильная удобная версия).

    1. Вячеслав, обновил статью. Возможно, что-то подберете. По вашему запросу хорошо подходят Сбербанк и Тинькофф, но у Сберыча нет (ВНЕЗАПНО) доступа к Санкт-Петербургской биржи, поэтому иностранные ETF и акции через него не купить. Но у Тинька высоковата комиссия. Возможно, вам подойдет что-то другое в зависимости от вашего капитала.

    2. Посмотрите ВТБ. (Описал ниже)
      Без депозитарки — сбер, втб, Тинькофф.
      Но у сбера есть ограничения на покупку на иис.
      У Тинькофф комиссия в 6 раз выше чем у сбербанка и втб.
      У Тинькофф тоже не все etf мосбиржи можно купить (по крайней мере раньше был только finex)

  3. У ВТБ тариф мой онлайн. 0.05 за сделку. Нет депозитарной комиссии. Доступ на мосбиржу, спб биржу.
    Есть квик, Мобильная версия (удобная)
    ИИС позволяет выводить купоны на отдельный счет.
    Etf можно брать за рубли и доллары. Обмен долларов от 1 доллара.
    Тех поддержка по телефону отвечает быстро (сколько звонил)
    Открыть брокерский счет можно и без оформления карты Втб

    1. Тоже использую ВТБ тариф Мой онлайн. Неплохой тариф — без депозитарки, низкая комиссия и очень большой выбор ЦБ.
      Есть также тиньковский Инвестор, но это только для пробы и для получения ценной бумаги по акции для новых участников. Комиссия брокера велика и выбор ЦБ мал.

      1. У меня тоже ВТБ, но чуть дешевле, т.к. пакет «Привилегия». Много вопросов к брокеру было, но со временем их все меньше и меньше. Развиваются, хоть и медленно.
        Михаилу — респект.

        1. Спасибо! У ВТБ еще, говорят, действует сниженный тариф, если держать акции самого ВТБ. Это так?

          1. Вот честно, — самого мучает этот вопрос, ибо подумываю над этим. И подумываю как раз не с учетом инвестиций, а с учетом льгот возможных. Узнаю, отпишусь.

          2. ВТБ даёт бонусы своим акционерам: https://www.vtb.ru/akcionery-i-investory/informaciya-dlya-akcionerov/predlozheniya-dlya-akcionerov/
            Но если я правильно разобрался, то они имеют смысл при частых торгах и больших оборотах. Если просто как я — докидывать в год по 400 т.р. на ИИС, то стандартный тариф «Мой онлайн» получается выгоднее, т.к. на нём нет оплаты за депозитарий. Точнее, за свой депозитарий, а за какие-то сторонние есть. Я, например, так купил депозитарных расписок Ленты и Русагро — взяли за них дополнительную плату.

  4. Добрый день, Михаил!
    У ВТБ есть тариф «Мой онлайн»
    Комиссия брокера за сделки — 0,05% от суммы.
    Комиссия биржи за сделки — 0,01% от суммы.
    Комиссия за обслуживание — 0 в месяц.
    Сам в мае открыл ИИС по этому тарифу.

  5. Михаил, спасибо за статью! Сбер не подходит, т.к., как и у ПСБ, нет выхода на СПб. ПСБ (не знаю, как у Сбера) также не позволяет покупать акции ГДР и выводить дивы на отдельный счет. У Альфа есть существенный ньюанс, не позволяют открыть ИИС для самостоятельной торговли, только под их управлением! У чисто брокерских компаний (БКС, Финам) присутствуют постоянные платежи, у Тинькофф самая высокая комиссия за сделки. Забыл ранее упомянуть, что работаю также с ВТБ, как раз тариф Мой онлайн. Полагаю, на сегодняшний день это пока остается оптимальным вариантом..

  6. Здравствуйте Михаил.
    Хорошо бы в таблицу добавить максимальную сумму для вывода без комиссии.
    В ВТБ 300тыс рублей в месяц. Дальше до 0,2%.
    В Открытии всегда 10р, если выводишь около 2 миллионов, можешь попасть на комиссию в 5%. Плюс сейчас как-то схема с 14 дневной отлежкой если выводишь в банк Открытие.

  7. Михаил, а не могли бы вы сделать подобный обзор по брокерам с выходом на иностранные биржи, как отечественных, так и иностранных? Спасибо!

  8. Здравствуйте, Михаил! У Финама есть самый актуальный тариф FreeTrade для инвесторов и с маленькой суммой, комиссия 0 на фондовом рынке Московской биржи, ежемесячная комиссия 0, депозитарий 177 (только при совершении сделок, у вас в таблице не актуальная тоже информация). Просто указываете для людей тариф не подходящий их потребностям, для активных трейдеров, а сами сравниваете в примере с инвесторами.

    1. Здравствуйте, Вячеслав! Спасибо за уточнение, есть у Финама такой тариф. Но по ряду причин я его не включил в таблицу. Во-первых, с тарифом FreeTrade бесплатно (без комиссии) можно торговать только акциями и облигациями на Мосбирже. За покупку фьючерса, например, взимается комиссия 0,45 рубля. За сделки с иностранными бумагами — 0,00944 – 0,0354% в зависимости от оборота, минимум 90 рублей. Во-вторых, маржиналка и короткая продажа по этому тарифу очень дорогие: 24% и 22% соответственно. В-третьих, этот счет можно открыть только для новых клиентов. Если вы уже клиент Финама, с другого тарифа на FreeTrade не перейдете. Поэтому этот тариф — такой достаточно нишевый продукт. А Дневной подойдет большему числу как трейдеров, так и инвесторов.

      1. Да, Михаил, у всех брокеров главная задача стоит в заработке, поэтому бесплатного и идеального не стоит ждать, наша задача находить лучшие возможности под свои нужды. Пользоваться такими возможностями считаю обязательно нужно, главное чтобы люди понимали и знали, что не нужно покупать с займом, купи на свои и будь счастлив. А у Вас это прекрасно получается доносить здравую мысль людям, спасибо, за Ваш труд и статьи очень полезно!

  9. Здравствуйте, Михаил! Скажите пожалуйста, у сбера есть комиссия брокера и комиссия биржы, так вот комиссия биржы это депозитарная комиссия или какая то другая и почему она не отражается ни где в тарифах?

    1. Александр, у Сбера нет других комиссий, кроме брокерской и биржи (в комиссию брокера уже заложена депозитарная комиссия). Поэтому в тарифах ее нет. Ранее у Сбера отдельно прописывалась депозитарка (причем мелким шрифтом в примечаниях), сейчас она отдельно не взимается (и мелкий шрифт пропал после настойчивой рекомендации Центрального банка).

      1. Спасибо, а комиссия биржи сколько в сбере, она разная у всех брокеров или одинаковая?

  10. Спасибо, а комиссия биржи сколько в сбере, она разная у всех брокеров или одинаковая?
    почему то про комиссию биржи никто не пишет.

    1. У Сбера одна комиссия, которая указана в тарифных планах. В нее уже входят и биржевая комиссия, и депозитарная.

  11. спасибо,Михаил ,а не подскажете тогда , в месячном отчете сбера , есть две колонки , одна комиссия брокера которая составляет 0.06%, а вторая комиссия биржи 0.0093% ?

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *