Обзор инвестиционной системы Восход: эмитенты Дальнего Востока

5 (1)

Инвестпривет, друзья! Инвестиционная система «Восход» существует с 2016 года, но буквально недавно она сменила тарифы и развернулась лицом к инвесторам. Теперь на платформе больше разных интересных эмитентов, можно покупать активы на ИИС, значительно уменьшилась комиссия и появилась возможность продавать облигации и акции прямо через личный кабинет. Но давайте по порядку – что это за платформа такая и для чего она нужна.

Что такое инвестиционная система «Восход»

Инвестиционная система «Восход» была создана в 2016 году по инициативе Ассоциации участников финансового рынка «Некоммерческое партнерство РТС» и Фонда развития Дальнего Востока (ФРДВ). Цель – привлечение средств для инвестирования в развивающиеся дальневосточные компании. А в глобальном плане – сделать Дальний Восток одним из привлекательных субъектов для инвестирования. Короче, привлечь деньги как от частных инвесторов, так и от крупных институтов в проекты Дальнего Востока и для всестороннего развития региона. И это круто, ребята.

«Восход» сразу получила в среде журналистов наименования – «Биржа Восход», «Площадка Восход» и даже «Русский NASDAQ». С последним бы я поспорил, так как на оригинальном «наджаке» находятся акции IT-компаний, а «Восход» предлагает инвестиции в облигации сельскохозяйственных или добывающих предприятий. С другой стороны, помимо облигаций, на площадке находятся акции таких крутых и по-настоящему продвинутых азиатских компаний (из Кореи, Китая и Японии), например, Baidu, LG, SK Telecom, Alibaba и других. Но это всё-таки не русские компании, так что биржу правильнее назвать «Азиатским NASDAQ».

Ну да ладно. Поехали дальше.

Площадка «Восход» работает на базе Санкт-Петербургской биржи. Можно сказать, что она является ее подразделением или филиалом. Следовательно, на «Восходе» размещаются акции и облигации только тех площадок, которые прошли листинг на Санкт-Петербургской бирже. Сейчас эмитентов не так много, но если площадка будет развиваться, то предложений появится больше.

Покупка акций и облигаций производится через брокера «Фридом Финанс», деятельность которого осуществляется на основании лицензии №045-13570-000100 от 19 мая 2011 года, выданной ФСФР России. Когда вы инвестируете деньги через «Восход», то фактически открываете брокерский счет в «Фридом Финансе».

«Фридом Финанс» – это авторитетный брокер, у него обслуживается более 95 тысяч человек, а капитал компании составляет 2,5 млрд рублей. Так что всё надежно и законно. «Восход» – это не шарашкина контора, а официальный участник фондового рынка.

Помимо «Фридом Финанса», оператором площадки может стать в ближайшее время БКС.

Кстати, «Восход» является одной из трех площадок наравне с Московской и Санкт-Петербургской биржей, на которой можно купить активы на ИИС. Если у вас нет ИИС, то его можно открыть прямо здесь, в режиме онлайн.

Что можно купить через «Восход»

Теперь о том, что же можно приобрести на площадке «Восход». Если честно, то выбор эмитентов очень мал. Направлений всего два – облигации и акции.

Из облигаций в данный момент доступны к покупке всего одна – второй выпуск АО Племенной завод «Комсомолец» с купоном в 14% годовых и номиналом в 1000 рублей. Доходность к погашению – 13,89%, а текущая цена покупки – 1011,2 рубля за облигацию. Первый выпуск завод погасил без задержек.

Кроме того, были удачно размещены и погашены выпуски АКБ «Алмазэргиэнбанк» и ООО «Авиатерминал».

На ближайшее время намечено IPO компании «Сумотори» – инвестиционного института по развитию региональных бизнес-проектов. Пока можно оформить предзаказ на акции. Если кому интересно – подробности будущего размещения на официальном сайте компании http://invest.sumotori.ru/buy/ и на сайте самой площадки «Восход» https://voskhod.finance/shop/5317/.

Выбор акций намного шире. На «Восходе» можно купить акции таких азиатских компаний, как:

• Baidu;
• China Mobile;
• Reddy’s;
• ICICI Bank;
• KEP Co;
• LG Display;
• Petro China;
• SK Telecom;
• com;
• Alibaba Group.

Цены – рыночные. Покупка осуществляется в режиме Т+2, поэтому фактическое зачисление акций на счет инвестора произойдет только на второй день. Учитывайте это, если собираетесь покупать акции под дивиденды – делать это нужно заранее, за два дня до отсечки.

Кстати, и дивиденды, и купоны начисляются на брокерский счет клиента. Их можно вывести на банковский счет или же реинвестировать в другие инструменты.

Тарифы и комиссии

При покупке ценных бумаг с клиента площадки «Восход» взимается единая комиссия в 0,1% вне зависимости от сделки. При продаже комиссия составляет 0,12% и плюс еще 10 рублей за выдачу распоряжения.

Других комиссий – за депозитарий и брокерское обслуживание – не предусмотрено. Также не берется комиссия за эквайринг – раньше была 3%. Согласитесь, много. Сейчас покупать акции на площадке «Восход» стало намного выгоднее.

Тем не менее, если заводить на брокерский счет валюту (доллары) с рублевой карточки, то придется заплатить помимо спрэда комиссию в 2%. Поэтому лучше пополнять счет с долларового счета или карты.

Налогообложение

Тут всё стандартно. Резиденты платят 13%, нерезиденты – 30%. «Фридом Финанс» выступает налоговым агентом и сам удерживает все списания. Деньги придут на счет уже «очищенные» от налога.

Для держателей корпоративных облигаций, выпущенных после 2017 года, действуют налоговые льготы. Если купон не превышает значения ключевой ставки РФ + 5%, то налог с купона платить не надо. Сейчас ставка равна 7,75%. Следовательно, «льготная граница» – 12,75%. Если ставка по купону превышает это значение, то с превышения платится налог в 35%.

У облигации «Комсомольца» ставка 14%. Следовательно, если у вас будет 1 облигация этой компании, то вы заплатите такой налог: (140 – 127,5) * 0,35 = 4,375 рублей. Но это лучше, чем 18,2 (13% от 140 рублей).

Для получения налоговых льгот можно открыть на «Восходе» ИИС. Это можно сделать в режиме онлайн. Главное, укажите при отправке заявки, что вы хотите открыть именно индивидуальный инвестиционный счет, а не обычный брокерский.

Как зарегистрироваться в системе и совершить покупку

Для того, чтобы купить акции или облигации на «Восходе», инвестору необходимо пройти регистрацию на площадке и подтвердить свою личность. Это можно сделать с помощью идентифицированного аккаунта на Госуслугах. В целом процедура занимает не более 10 минут.

Для открытия брокерского счета понадобятся только паспорт и ИНН – нужно будет подготовить сканы или фото этих документов. Отправляете их и ждете. Когда документы пройдут проверку, вам предложат в режиме онлайн подписать договор брокерского и депозитарного обслуживания. И, наконец, после этого можно приступать к покупке.

Специального терминала нет, покупка производится в режиме онлайн прямо на сайте. Просто выбираете нужный эмитент и нажимаете «Купить». В ходе процедуры нужно будет указать номер банковской карты, откуда списываются деньги.

Также можно сначала пополнить брокерский счет и покупать акции с него. Я советую использовать именно этот способ – и более того, пополнять счет лучше с долларового счета, чтобы не платить лишний раз за эквайринг. Причем платить следует именно банковским переводом, так как за транзакцию с карты берется комиссия.

Как продать активы на площадке

А вот продать свои акции и облигации другому инвестору на площадке «Восход» не получится. Продажа проводится только обратно на площадку. Способов сделать это три:

• в личном кабинете в рабочие часы Санкт-Петербургской биржи;
• по телефону 8-495-783-91-73 – нужно будет отдать соответствующее голосовое распоряжение;
• по почте, отправив заявку на адрес rustraders@ffin.ru.

Напомню еще раз, что за продажу предусмотрена комиссия в 0,12% + 10 рублей.

Выводы – стоит ли инвестировать с «Восходом»

Изучив инвестиционную площадку «Восход», я пришел к выводу, что опытному инвестору вряд ли стоит вкладывать деньги с ее помощью. Почему? Тому есть целый ряд причин:

• высокие комиссии – сдирают 0,1% за покупку, потом еще 0,12% + 10 рублей за продажу, а еще 2% за эквайринг;
• ограниченный выбор эмитентов;
• все представленные эмитенты есть на Санкт-Петербургской бирже, выход на которую дают большинство российских брокеров.

Сервис будет удобен тем, кто вообще не разбирается в инвестициях или хочет вкладывать деньги по принципу «положил и забыл». Наверно, если открывать ИИС и брать облигации, то площадка выгодна. Но опять-таки, сейчас для покупки доступна только одна облигация, а это не позволяет диверсифицировать риски. Вкладывать условные 100 тысяч рублей в один эмитент мне кажется слишком рискованно. Через тот же Тинькофф можно собрать портфель из самых разных облигаций, а условия и тарифы намного интересней.

Таким образом, на мой взгляд, у инвестиционной площадки «Восхода» еще всё впереди. Платформе необходимо активно привлекать разные эмитенты, причем такие, какие нигде не купишь. Возможно, проводить IPO местных компаний. Тогда интерес к платформе появится. Тогда появятся и положительные отзывы, подкрепленные успешными действиями. Пока же – только наблюдать и выжидать. Удачи, и да пребудут с вами деньги!