Какие ETF на Московской бирже лучше всего покупать?

5 (7)

Инвестпривет, друзья! Вижу, что тема ETF заинтересовала читателей. В одной из прошлых публикаций я рассказывал, что такое ETF в целом. Сегодня же поговорим о том, какие ETF на Московской бирже стоит купить, сколько они стоят и как вообще произвести процесс покупки.

Для чего стоит покупать ETF

Я уже писал о том, что такое ETF, поэтому подробно расписывать не буду. Напомню только, что это биржевые фонды, которые формируют структуру активов в соответствии с каким-либо индексом. С помощью ETF легко осуществлять портфельные вложения с небольшими суммами. К примеру, приобретя одну акцию ETF FXRL, вы как бы покупаете весь индекс Мосбиржи одним махом. А купив акцию FXDE, вы покупаете ценные бумаги всей Германии. Круто, правда?

Ближайший аналог ETF – ПИФы. Но если паевыми фондами управляют профессиональные инвесторы, то ETF просто следует за индексом.

Теперь, когда вы знаете, что такое ETF на Московской бирже, разберемся в том, сколько это стоит. На самом деле за покупку акции фонда надо заплатить совсем немного – стандартную комиссию, предусмотренную брокером. Если вы откроете счет у брокера с минимальными комиссиями, то будете платить буквально сотые доли процента при покупке и продажи одной ETF-ки.

Теперь к вопрос, стоит ли покупать ETF на Московской бирже. Однозначно – да. Этот инструмент позволяет вам совершить широкую диверсификацию вложений даже с малым капиталом.

Индексы, которые повторяют биржевые фонды, фактически отражают экономику страны. В индекс включатся акции самых продвинутых и доходных компаний. Его формируют реальные прошаренные экономисты. Поэтому индекс в основном растет – обычно на 10-15% в год (но всё зависит от страны). Просто посмотрите на графики основных индексов – Мосбиржи, S&P 500, Nikkei и т.д., чтобы убедиться, что я говорю правду.

Представьте, что вы захотите повторить доходный индекс Мосбиржи или SPY? Сколько денег понадобится? Ответ: немеряно. И всё равно в точности такой же портфель не соберете. А сколько уйдет на издержки?

ETF позволяет купить частички всех акций и облигаций, входящих в индекс, как бы по чуть-чуть. И за счет этого вы снижаете свои риски и повышаете доходность.

Какие ETF продаются на Московской бирже

Теперь о том, сколько ETF доступно на Московской бирже. На Западе существуют сотни различных ETF – но там и фондовый рынок более развит, и этот инструмент более привычен. В России же пока существует 15 ETF и еще один биржевой фонд от Сбербанк Управление активами, которые представляет собой что-то среднее между ETF и ПИФом – ETF SBMX.

Сведения о том, какие ETF торгуются на Московской бирже, размещены на сайте непосредственно Мосбиржи. При желании можно скачать оттуда презентации и посмотреть, во что инвестирует тот или иной фонд. Но по-настоящему ценную инфу о фонде можно найти у компании-провайдера, т.е. поставщика ETF на Московскую биржу. В России их всего два:

• FinEx – компания предоставляет 13 фондов для покупки;
• ITI Funds – у нее только два ETF.

Подробный список ETF на Московской бирже привожу далее:

• FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (RUB) от FinEx – ETF на еврооблигации российских корпоративных эмитентов, основная валюта – рубль, тикер: FXRB;
• FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (USD) – такой же фонд, только в долларах, его удобно использовать дополнительно для хеджирования валютных рисков, тикер: FXRU;
• ITI Funds Russia-focused USD – такой же ETF на еврооблигации, но от ITI Funds, тикер FUSB;
• FinEx Gold ETF (USD) – «золотой» фонд, его обычно приобретают при нестабильности на рынках в качестве защитного актива, тикер: FXGD;
• FinEx MSCI Germany UCITS ETF (EUR) – фонд, инвестирующий в фондовый рынок Германии, «под капотом» – акции Siemens, BMW, Bayer, Adidas, BASF и т.д., тикер: FXDE;
• FinEx MSCI Japan UCITS ETF (USD) – как можно догадаться, фонд инвестирует в акции Японии, здесь – Sony, Canon, Toyota, Honda, Hitachi и т.д., тикер: FXJP;
• FinEx MSCI Australia UCITS ETF (USD) – интересный вариант вложения в экономику страны-континента с кенгуру и собаками Динго (и, кстати, единственный для клиентов Московской биржи), тикер этого фонда: FXAU;
  FinEx MSCI United Kingdom UCITS ETF (GBP) – вложения в фондовый рынок Британии, всего 108 компаний, тикер FXUK;
• FinEx MSCI China UCITS ETF (USD) – фонд инвестирует в Али-Бабу, Байду, Tencend, Bank of China и другие акции Поднебесной, тикер: FXCH;
• FinEx MSCI USA UCITS ETF (USD) – вложение в индекс MSCI USA, в который входят порядка 600 акций США – примерно 85% всего фондового рынка Америки, здесь под капотом – акции Apple, Coca-Cola, General Electric, Facebook, Disney, Netflix и др., тикер: FXUS;
• FinEx MSCI USA Information Technology UCITS ETF (USD) – здесь тоже американский индекс, но сделана выборка IT-компаний, среди которых Apple, Microsoft, Visa, Oracle, Intel и другие, тикер: FXIT;
• FinEx FFIN Kazakhstan Equity ETF (KZT) – вложения в фондовый рынок Казахстана (неожиданно), тикер: FXKZ;
• FinEx Cash Equivalents UCITS ETF (RUB) – ETF, вкладывающий в портфель краткосрочных казначейских облигаций США, фонд, обеспечивающий преимущественно стабильный рост (казначейские облиги – это аналог наших ОФЗ), тикер: FXMM;
• FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF (USD) – ETF на индекс РТС (индекс Мосбиржи), тикер: FXRL;
• ITI Funds RTS Equity ETF – такой же фонд, на индекс Мосбиржи, но от ITI Funds, тикер: RUSE.

Как видите, много чего. Есть что выбрать. Хоть биржевых фондов на Московской бирже всего 15, диверсификацию сделать можно.

Где посмотреть стоимость и доходность ETF

Сколько стоит акция одного фонда, т.е. котировки ETF на Московской бирже проще посмотреть у своего брокера в терминале QUIK или OpenBroker. Но отследить их можно по тикеру на сайте любого брокера или аналитического агентства. Например, на https://ru.investing.com/etfs/major-etfs.

Но обратите внимание: некоторые сайты дают информацию с задержкой на 15 минут, в режиме реального времени котировки можно просмотреть только клиентам или зарегистрировавшимся пользователям.

Стоят ETF по-разному. Например, на момент написания статьи ETF FXUS стоил 3290 рублей, FXMM – 1468, FXGD – 570, а FXRU – 7470. Учтите, что если дела у фонда (читай: у индекса) идут хорошо, то акции дорожают.

Посмотреть доходность ETF на Московской бирже можно опять-таки в своем торговом терминале. Выбираете гипотетическую точку входа – и смотрите, на сколько выросли котировки ETF.

Да, зарабатывают на биржевых фондах точно также, как и на ПИФах – покупают дешевле, а продают дороже. Российские ETF не платят дивиденды. Полученная прибыль реинвестируется обратно для увеличения капитала. Поэтому в период «дивидендопада» цена ETF может резко подскочить.

Кроме того, в конце года котировки нередко падают, так как фонд рассчитывается с управляющими, провайдером, кастодианом и другими типами – комиссии с инвестора не взимаются, но они уже заложены в цену акции.

Как выбрать подходящий ETF

Чтобы выбрать подходящий именно вам ETF на Московской бирже, нужно исходить из собственных целей и потребностей:

• если вам хочется стабильности и предсказуемого дохода – выбирайте «золотой» фонд или ETF на облигации;
• если готовы ждать минимум 3-4 года для достаточной капитализации – нужны ETF на акции (как правило, именно на такой дистанции акции показывают хорошую доходность);
• для защиты от валютных рисков выбирайте фонды, где основная валюта – доллар или евро (но в то же время все акции ETF покупаются на рубли).

Но самый лучший вариант – собрать сбалансированный портфель из 4-5 ETF. Я, например, купил в качестве безусловно растущего (т.е. безрискового) FXMM (казначейские облигации США), в качестве хеджа от падения рубля – FXRU, а также чуть-чуть США, Японии, Германии и Британии.

Австралию и Казахстан пока не взял, т.к. не знаю, что там почем. От золота тоже отказался – не то время. В IT-сектор США решил не вкладываться, так как считаю этот рынок перегретым. А вместо FXRL (индекс Мосбиржи) решил попробовать поработать с вариантом от Сбербанка.

Как произвести покупку ETF

Процесс, как купить ETF на Московской бирже, прост до безобразия. Многие думают, что это сложно. Но на самом деле всё элементарно. Просто выполните эти шаги:

• выберите брокера и заключите с ним договор на обслуживание;
• поместите деньги на брокерский счет в достаточном количестве;
• откройте свой терминал и найдите в списке инструментов нужный ETF по тикеру.

Можно даже просто отдать распоряжение по телефону. Звоните и прямо говорите: «Хочу купить ETF на российские еврооблигации на 50 тысяч рублей». Обычно такая заявка стоит 50-100 рублей. Но никакой мороки.

Продажа осуществляется аналогично.

А еще можно открыть счет в Тинькофф-брокер и купить нужные ETF прямо у него на сайте. Правда, в списке нет фонда на казахстанский индекс, на ETF от ITI Funds и сбербанковского на индекс РТС. Но основные фонды от FinEx присутствуют.

Заключение

Таким образом, вы убедились, что покупать ETF на Московской бирже достаточно просто. Нужно только выбрать брокера, обслуживание у которого не слишком дорогое. Далее останется только сформировать портфель из биржевых фондов, интересных именно вам. Благо раздолье больше – тут и ETF на акции, на облигации, на денежный рынок и даже на золото. И разброс по странам хороший. И что самое главное – доход будет расти без вашего участия, а зарабатывать вы будете, как крутые трейдеры. Так что удачи, и да пребудут с вами деньги!