Отчет по инвестиционному портфелю за декабрь 2019 года + итоги года

5 (1)

Инвестпривет, друзья! Поздравляю с прошедшим Новым годом и грядущим Рождеством! Желаю исполнения всех мечтаний и стремлений, успехов во всех начинаниях и крепкого здоровья! Ну, и снега. У нас, в Нижнем Новгороде, как и в первопрестольной, снега днем с огнем не сыщешь 🙂 Если у вас есть снег – рад за вас. А теперь к делам. Я подвел итоги декабря 2019 года и вообще итоги года. Что было и какие планы на будущий год – читайте далее.

Инвестиционный портфель: итоги декабря

Получил дивиденды от Северстали – всего 137,35 рублей, из которых 18 рублей ушли в виде налога. От Coca-Cola выплат пока нет – но от американских акций они могут идти до 2 месяцев.

В целом портфель за месяц показал очень хороший рост. Чистая доходность составила 5,49% (без учета дивидендов и пополнений). Двузначный прирост показали:

• ГДР Tinkoff Group (+12,46%), так как компания показывает убедительный прирост прибыли + на Мосбиржи были эмитированы акции Тинькофф (в рублях) и даже включены в индекс Мосбиржи.
• МРСК ЦП (+13,06%) – отыгрывается падение предыдущих месяцев. У кого хватило смелости не продавать акции сетевика, а докупить их, усредняясь, сейчас могут фиксировать прибыль. Я же в свою очередь акции буду держать. К тому же МРСК ЦП заплатит дивиденды за 9 месяцев 2019 года в январе – у меня за счет низкой средней стоимости бумаги хорошая дивидендная доходность.
• Русал (+10,35%) – причины роста этого актива не совсем ясны, наверно – общий позитивный фон + фундаментальная недооцененность. А, возможно, металлурги выходят со дна кризиса в своей отрасли.

Практически все другие активы показали однозначную доходность (а не двузначную, как указанные выше), при этом в минус ушли только VEON (но там бешеные норвежцы из Tenelor опустили цену, так что имеет смысл подбирать) и Башнефть.

В целом российский рынок закончил 2019 год на максимумах – такой приятный подарок от Деда Мороза (кстати, и американский тоже). Так что традиционное предновогоднее ралли себя оправдало. Индекс Мосбиржи за декабрь вырос на 4,3%, а всего за год – на 28,55%. Очень даже неплохо.

Итоги декабря видны в таблице, которую я, как обычно, прилагаю.

Актив	Число активов в прошлом месяце	Стоимость на 1 число прошлого месяца в валюте	В рублях	Число активов в этом месяце	Стоимость в валюте	В рублях	Доходность в процентах
VEON	18	47,16	3 032,86	25	63,25	3 920,24	-6,93%
TSC Group	3	55,20	3 549,91	3	64,41	3 992,13	12,46%
Coca Cola	1	53,4	3434,15	1	55,42	3434,93	0,02%
МРСК ЦП	30000		6 342,00	30000		7 170,00	13,06%
Алроса	80		6 232,00	80		6 745,60	8,24%
МТС	20		6 090,00	20		6 399,00	5,07%
Русал	100		2 791,00	200		6 160,00	10,35%
Сбербанк ао	10		2 339,80	10		2 547,50	8,88%
Сбербанк ап	20		4 250,00	20		4 566,00	7,44%
Башнефть ап	3		5 172,00	3		5 167,50	-0,09%
Северсталь	5		4 540,00	8		7 500,80	3,26%
ETF FXMM	2		3 149,00	2		3 166,60	0,56%
ETF FXRL	2		5 888,00	2		6 140,00	4,28%
Вечный в рублях	NEW!			80		408,00
ОФЗ 26214	1		1 003,59	1		1 012,99	0,94%
ОФЗ 26225	1		1 063,99	1		1 085,35	2,01%
ОФЗ 46020	3		3 099,87	3		3 152,55	1,70%
Доллары	2,32	64,31	149,20	2,33	61,98	144,41
Рубли	686,77		686,77	3,72		3,72
Итог			62 814,14			72 717,32	15,77%

И еще диаграммы – разбивка по активам.

Общая доходность портфеля (без учета дивидендов и пополнений) составила 5,49%. С пополнениями – 15,77%.

Как видите, я закончил ребалансировку, как и планировал. Теперь в портфеле 17 эмитентов, из которых 11 акций, 3 ETF и 3 облигации. При этом моей стратегии некоторые эмитенты не соответствуют (например, Кока-Кола и облигации), но отказываться я от них не буду. Пусть находятся в портфеле, однако их позиции вряд ли будут увеличиваться.

Также решил потестить «вечные портфели» Тинькоффа. Основная идея – держать кэш в портфелях (на сумму до 5000 рублей – тогда комиссию платить не надо). А при появлении хороших вариантов инвестировать в доходные акции и облигации.

Инвестиции: итоги 2019 года

Здесь бы хорошо показать доходность всего портфеля за 2019 год и сравнить его с индексом Мосбиржи. Но, во-первых, я не ставил себе цели обогнать индекс – я следовал своей стратегии (отбор недооцененных российских акций с высокой потенциальной доходностью) и считаю ее соблюденной процентов на 80%.

Во-вторых, я просто не вел статистики по публичному портфелю 🙂 Первый отчет я опубликовал в марте.

Однако цифры всё равно интересны. Поэтому я взял простую отчетность по месяцам и сложил ее:

• апрель +2,93%;
• май +1,37%;
• июнь +3,49%;
• июль +0,93%;
• август –0,31%;
• сентябрь –2,68%;
• октябрь +3,25%;
• ноябрь +0,55%;
• декабрь +5,49%.

Итого: 15,02%. Насколько круче, чем ставка по депозитам? Конечно, это бумажная прибыль, так как я ничего не продал. Но всё же. Круто. Я даже сам удивился.

Еще раз отмечу: здесь подсчитана простая доходность без учета реинвеста купонов и дивидендов (а я реинвестировал всё), плюс учитывается статистика только за 9 месяцев. С учетом всех этих моментов мой брокер насчитал мне доходность за год на уровне 23,5%. Конечно, до индекса не дотянул – но это и не было моей целью. Своих целей на год я достиг 🙂

Учет за следующий год буду вести немного по-другому – поточнее, с учетом комиссий и реинвеста.

Инвестиции: планы

Росстат насчитал, что уровень инфляции в стране за 2019 год поднялся всего на 3%. Однако по моему личному ощущению (исходя из моей потребительской корзины) рост составил как минимум 6%. По субъективному – и все 10%.

Так что в итоге в моей голове на военном совете было решено проиндексировать ежемесячный уровень инвестиций минимум на 10% – т.е. до уровня 5500 рублей. В 2019 году мне удалось держать планку (средний размер инвестиций составил 5200 рублей в месяц). Так что следовать плану не составит труда.

Основная цель – увеличение позиций по имеющимся активам и таким же реинвестом. Возможно, будут подключены новые активы, если они подойдут под мою стратегию + если будут средства. Теперь нужно осторожней относиться к новым покупкам, так как портфель нужно ребалансировать, а все самые «вкусные» акции всё равно фиг купишь.

Сайт: итоги года

В 2019 году мой блог очень активно развивался. Всего было написано 229 статей, читатели оставили 818 комментариев, а посещаемость возросла с 9 тысяч в январе до 56 тысяч человек в декабре (за месяц, естественно). Про заработки скромно умолчу, да и про количество выпитых чашек кофе – наверно, тоже 🙂

Появились новые рубрики:

• Дивиденды, где я рассказываю о дивидендной политики компаний и ожидаемых выплат;
• ETF – большой раздел, где появятся описания отдельных фондов и «солянок» типа «ТОП-10 ETF, которые платят дивиденды каждый месяц»;
• БПИФ – описание российских ETF;
• Почитать – планируется добавление описаний блогов и книг инвесторов, которые стоит читать (помимо моего alfainvestor.ru);
• Интервью – будут интервью с интересными инвесторами и трейдерами;
• Антимошенник – публикую инфу о том, как не попасться в лапы мошенников;
• Черный список – конкретный список компаний, куда лучше не вкладываться (эти две рубрики можете считать это моим личным крестовым походом против финансовой безграмотности);
• Викторины – развлекуха, но пока там всё в тесте, не доходят руки доделать 🙂

Также я по-прежнему активно оказываю услуги по формированию инвестиционного портфеля и первичной консультации по инвестированию.

Если еще не решились начинать изменять свою жизнь, активно инвестируя – скорее начинайте. Цены будут повышаться по мере того, как это направление мне будет менее интересно по сравнению с другими способами заработка.

Здоровье: итоги года

В декабре был проведен последний этап операции на зрение, убран остаточный астигматизм. Врачи сказали, что операции прошли лучше, чем они рассчитывали. Ориентир был на 6-7 строчек, а вижу все 9. В течение 2-3 месяцев всё еще восстановится.

Вместо заключения

Спасибо читателям за поддержку в комментариях, для меня это важно! Мне нравится наш формат общения – можете смело высказывать свое мнение, даже если оно идет в противовес с моим. Я публикую все комментарии (за исключением откровенного спама, оскорблений или полного неадеквата). И стараюсь на все отвечать (если ответ требуется). Так что без обратной связи не останетесь.

Вы можете помочь развитию блога, если будете всё также активно делиться полезными статьями в социальных сетях и личных письмах по электронной почте.

Можете задавать вопросы в официальной группе ВКонтакте (на другие соцсети пока нет времени), а также пишите мне там напрямую. Не гарантирую, что отвечу сразу, но отвечу 🙂

На этом всё. Еще раз с Новым годом и Рождеством! Верьте в чудеса, и да пребудут с вами деньги!