Инвестпривет, друзья! Наконец-то свершилось. Я продумал и придумал, каким должен быть мой публичный инвестиционный портфель. Поскольку я веду блог для начинающих инвесторов, у которых нет значительного капитала, то и мой портфель должен быть как у начинающего инвестора. Именно поэтому я тут на днях здорово перетряхнул свой портфель у Тинькофф, продал часть активов (в основном подорожавшие акции) и собрал его практически заново. И теперь я готов его презентовать.
Как будет публиковаться отчетность
Отчетность буду публиковать раз в месяц первого числа – не вижу смысла делать это чаще. Однако, если я что-то буду покупать / продавать / получать дивиденды и купоны, то отпишу это в виде отдельного поста. Чтобы вы наглядно видели, каким образом формируется портфель и как он приносит прибыль.
В этом отчете нет данных за прошлый месяц. Честно, не хотелось заморачиваться и искать. Тем более, что многих активов не было. Поэтому итоговая картина исказилась бы. В общем, начинаем с чистого листа!
Инвестиционная стратегия
Сумма портфеля скромная – всего 18 тысяч рублей с копейками. Я умышленно решил стартовать с небольших денег, чтобы показать, что инвестировать можно даже со скромным капиталом. Каждый месяц я планирую увеличивать портфель на 2-3 тысячи рублей. Думаю, эта сумма комфортна для вложений для любого среднестатистического россиянина.
Цель моего портфеля – показать, что даже с самыми скромными деньгами можно совершать инвестиции и увеличивать свой капитал. Конечная цель моего предприятия – обеспечить себе безбедную старость. Как это получится – будем следить вместе 🙂
При отборе активов я руководствуюсь стратегией усреднения – если акция или облигация хорошая, то буду докупать до определенной величины, не взирая на рыночную цену. При отборе предпочтение отдаю недооцененным акциям и доходным облигациям.
Структура портфеля
Итак, стартуем. Структура портфеля:
- акции – 51%;
- облигации – 31%;
- ETF – 17%;
- валюта – 1%.
Конкретная разбивка по активам – ниже.
| Актив | Число активов | Стоимость на 1 число прошлого месяца | Число активов | Стоимость актуальная | Доходность | ||
| в прошлом месяце | В валюте | В рублях | в этом месяце | В валюте | В рублях | ||
| Avon | 1 | 2,95 | 191 | ||||
| TSC Group | 1 | 17,8 | 1152 | ||||
| Башнефть префы | 1 | 1813 | |||||
| МТС | 10 | 2524 | |||||
| Русал | 50 | 1405 | |||||
| Сбербанк | 10 | 2144 | |||||
| ETF FXMM | 2 | 3009 | |||||
| ОФЗ 26214 | 1 | 1010 | |||||
| ОФЗ 26225 | 1 | 934 | |||||
| ОФЗ 46020 | 3 | 2670 | |||||
| Белогородская обл | 1 | 261 | |||||
| Самарская обл | 1 | 313 | |||||
| Ярославская обл | 2 | 403 | |||||
| Доллары | 1,82 | 117 | |||||
| Рубли | 268 | 268 | |||||
| Итог | 18214 | ||||||
Дальнейшие планы и другие портфели
В дальнейших планах – увеличение доли акций, приобретение привлекательных корпоративных облигаций и покупка ETF для увеличения консервативной части портфеля.
Ах да, еще у меня есть портфель из ПИФов Сбербанка на 19876 рублей. Не знаю, стоит ли его включать сюда. Пишите свое мнение в комментариях.
Также у меня есть ИИС у брокера БКС. Но там ничего интересного – три разных ОФЗ на общую сумму порядка 60 тысяч рублей и акции Норникеля еще на столько же. Следить там особо не за чем. Счет нужен, чтобы «отстояться» три года и получить налоговый вычет.