Инвестпривет, друзья! Продолжаю делать обзоры такого инструмента инвестирования, как ПИФы. И сегодня у нас на очереди ПИФы Райффайзен Капитала. Компания существует с 2003 года (с 2004 года – под настоящим названием). В настоящий момент под управлением Райффайзена находится 17 открытых ПИФов – от низкорисковых типа фонда облигаций до высокодоходных и рисковых, инвестирующих в отдельные отрасли экономики.
Условия вложения в ПИФы Райффайзен Капитал
Регистратором и депозитарием фондов Райффайзен Капитала является Райффайзенбанк, что совсем не удивительно. Также именно он является агентом по распространению паев – т.е. купить их можно только в банке.
Аудитором фондов выступает ООО «Мариллон».
Каждый из ПИФов Райффайзен Капитала предлагает свою оферту, с которой необходимо ознакомиться перед покупкой пая. Несмотря на то, что условия инвестирования в ПИФы Райффайзена на данный момент одинаковы, компания может внести изменения в отдельные позиции.
Но на сегодняшний день приобретение в Райффайзен Капитале паев ПИФов производится на таких условиях:
начальная сумма вложений – от 50 тысяч рублей;
сумма последующих пополнений – от 10 тысяч рублей (т.е. для владельцев ПИФов);
надбавка, т.е. комиссия при покупке – отсутствует;
скидка, т.е. комиссия при продаже – 3% при владении паями до 2 лет, 1% – от 2 до 3 лет, 0% – более 3 лет;
комиссия за управление и т.д. – не взимается.
Паи всех ПИФов можно без проблем поменять на другие, принадлежащие управляющей компании Райффайзен, кроме «Драгоценные металлы».
Обзор ПИФов
Теперь о том, какие конкретно ПИФы предлагает Райффайзен. Выбор, на самом деле, велик, можно выбирать между 17 наименованиями:
«Облигации» – специализируется на вложении в корпоративные и государственные облигации, доходность ПИФа Райффайзен за последний год – 2,87% (беру данные за последний год с официальной страницы фонда);
«Корпоративные облигации» – доходность 5,11%;
«Долговые рынки развитых стран» – вложения производятся через индексные ETF в экономику Китая, ЮАР, Индии, Бразилии и т.д., прибыль 10,57%;
«Индекс ММВБ» – за последний год фонд заработал 23,95%, в качестве альтернативы можете использовать индексный ПИФ от Сбербанка;
«Акции» – под прицелом российские акции, примерная доходность – 18,77%, и не забывайте про риски, которые свойственны нашему фондовому рынку;
«Сырьевой рынок» – +40,05%, здесь собрана вся нефтянка и добывающая промышленность, которая даже в условиях кризиса чувствует себя хорошо;
«Потребительский сектор» – здесь ритейлеры, за прошедший год –17,75%, что неудивительно;
«Электроэнергетика» – эта отрасль тоже чувствовала себя плохо, доходность отрицательная –15,3%;
«Индустриальный» – данный ПИФ Райффайзен инвестирует в компании полного цикла производства, доходность – 8,39%;
«США» – ПИФ инвестирует в акции США через индексный фонд, прибыль за последний год 20,35%;
«Фонд активного управления» – управляющий активно перетасовывают акции внутри фонда, используя точечные вложения под конкретную инвестидею, за прошедший год фонд заработал 11,92% прибыли;
«Развивающиеся рынки» – ПИФ вкладывает в акции стран с развивающейся экономикой, в основном в азиатские, доходность 5,98%;
«Европа» – вложения проделываются через индексный фонд в акции европейских компаний, за прошедший год фонд потерпел убытки в 2,8%;
«Информационные технологии» – стратегия фонда предполагает инвестиции в дорогостоящие IT-компании, за прошедший год прибыль ПИФа составила 13,5%, но вкладываться в перегретый рынок или нет – решать вам;
«Золото» – оно и в Африке золото, то бишь защитный актив, доходность фонда 5,16% за год;
«Драгоценные металлы» – тут, помимо золота, в корзине еще и серебро, и акции компаний добывающего сектора экономики, прибыльность за прошедший год – 7,25%;
«Дивидендные акции» – относительно новый фонд, вкладывающий в российские дивидендные аристократы, доходность +13,17%.
Еще раз повторю: доходность в прошлом не гарантирует таких же прибылей в будущем. Нужно изучать весь график и сравнивать эффективность управления ПИФом с бенчмарком. Только тогда можно дать ПИФам адекватную оценку.
А как вам ПИФы Райффайзен Капитала?
Как купить ПИФы Райффайзена
Для того, чтобы приобрести предлагаемые Райффайзен Капиталом ПИФы необходимо оставить заявку на сайте, а затем подойти в ближайшее отделение Райффайзенбанка, там оформить договор и совершить покупку. Приобретение онлайн доступно только для тех, кто уже открыл в компании счет и приобрел паи. Новым клиентам – только в банк.
Мой отзыв
В целом мой отзыв о ПИФах Райффайзена положительный. Компания предлагает хорошие фонды на выбор – можно собрать диверсифицированный портфель. Однако минус – крупная сумма инвестирования: свободные 50 тысяч рублей найдутся не у каждого. У Сбербанка или ВТБ порог вхождения ниже. Крупная сумма входа мешает начинающему инвестору собрать разнообразный портфель. Чтобы вложиться хотя бы в 5 разных фондов, понадобится минимум 250 тысяч рублей.
Значительным плюсом являются минимальные комиссии. За покупку паев вообще ничего не нужно платить. Нет и платы за управление – она уже заложена в цену пая. Если владеть паями более 3 лет, то уплаты скидки не понадобится. Напомню также, что при владении паями более 3 лет не потребуется уплаты налога на доход физического лица. Так что, если купить паи ПИФа Райффайзена и держать их до победного – больше 3 лет, то ничего платить не придется вообще. Получите чистую прибыль. Так что действуйте – удачи, и да пребудут с вами деньги!
Противоречивое впечатление. Меня всегда отпугивала низкая доходность в облигационных фондах компании. В 2015 вкладывался в фонд активного управления. Через три с половиной года решил закрыть,результат положительный но инвест.декларация фонда поменялась за это время. Мне больше понравился их фонд индекс ммвб .Но все таки мне не очень нравиться что фонды меняются и их декларации. Лотерея но не проигрышная)
Райффайзен капитал взял у меня 100000$на 3.5 года наобещав прибыли , в результате вернул 95000$ объяснив , что так вышло .
Жулики они везде , не ведитесь на обман , это покруче МММ
Алексей, инвестиции — это всегда риск. Я сейчас не защищаю Райффайзен, но… Вы не сообщили, в какие продукты инвестировали: ПИФы, ДУ или что-то еще. Возможно, вы совершили классическую ошибку начинающего: вложили все деньги в один актив. Необходимо придерживаться базовых правил диверсификации. Три года рынок рос, и не заработать на нем за это время было очень сложно.
Вложил в Корпоративные облигации 110тыс.рублей,сразу сняли комиссию,за год ушел только в минус.ПИФ от Райффайзенбанк это развод по полной,в любом банке и даже в самом Райффайзенбанке депозит принес бы хоть какие-то деньги в плюс.Статья не более чем реклама,не ведитесь на этот бред!
Думер, опять-таки, не в защиту Райффайзена… Но, как говорится, плохому танцору ноги мешают. На протяжении года Центральный банк повышал ключевую ставку, следовательно, цена облигаций падала по мере роста их доходности. Но цена пая определяется как СЧА / количество паев, поэтому при падении цены облигации падает СЧА. Ни один фонд облигаций в 2021 году не дал вменяемой доходности, а большинство так и вообще ушли в убыток. Такова судьба ПИФов от Сбера, ВТБ, Газпромбанка и прочих управляющих компаний. Так что это явление экономики. Если вы не разбираетесь в таких вещах — да, лучше положите деньги на депозит, а инвестициями занимайтесь, когда появятся достаточные знания.
Рекомендую прочитать мои статьи об облигациях и скачать бесплатный курс, тогда у вас появится понимание, как работает этот инструмент. Удачи.
Я напечатала отрицательный отзыв о работе отдела Райфайзен Капитал. Его не опубликовали, что уже не вызвало у меня никаких эмоций. Вложив деньги в эти ПИФы за год получив убыток почти в 700т. и часть направлений вообще замороженными (т.е. просто в 0), начала анализировать ситуацию. Ни на каком сайте банка или договоре не было указано, что банк в одностороннем порядке может заблокировать тот или иной ПИФ не сообщив доверителю и не вернув при этом ничего!!! А как надо управлять ПИФами, что бы уйти в убыток более чем на 1/3!!! Ведь другие банки умудрились сохранить деньги и даже принести небольшой доход. В завершении конечно упомяну у работе менеджера банка, которая очень расхваливала данный продукт и специалистов этого направления Вывод только один: ЛОЖЬ и НЕКОМПЕТЕНЦИЯ.
….»Паи всех ПИФов можно без проблем поменять на другие, принадлежащие управляющей компании Райффайзен, кроме «Драгоценные металлы»»…. Поменяйте, пожалуйста, мои 12 паев застрявшие в заблокированными банком ПИФе… очередная ЛОЖЬ!!!!
Я напечатала отрицательный отзыв о работе отдела Райфайзен Капитал. Его не опубликовали, что уже не вызвало у меня никаких эмоций. Вложив деньги в эти ПИФы за год получив убыток почти в 700т. и часть направлений вообще замороженными (т.е. просто в 0), начала анализировать ситуацию. Ни на каком сайте банка или договоре не было указано, что банк в одностороннем порядке может заблокировать тот или иной ПИФ не сообщив доверителю и не вернув при этом ничего!!! А как надо управлять ПИФами, что бы уйти в убыток более чем на 1/3!!! Ведь другие банки умудрились сохранить деньги и даже принести небольшой доход. В завершении конечно упомяну у работе менеджера банка, которая очень расхваливала данный продукт и специалистов этого направления Вывод только один: ЛОЖЬ и НЕКОМПЕТЕНЦИЯ.
P.S. …»Паи всех ПИФов можно без проблем поменять на другие, принадлежащие управляющей компании Райффайзен, кроме «Драгоценные металлы»… Так поменяйте мой, заблокированные банком. ЛОЖЬ! поменять нельзя.
Наталья, я не являюсь официальным представителем Райффайзен Капитала, однако ситуацию могу разъяснить. Блокировка ПИФов не зависит от Райффайзен Капитала и прочих управляющих компаний. Активы наших УК хранились в НРД, который заблокирован из-за западных санкций. Поэтому не работают ПИФы не только Райффа, но и Сбера, ВТБ, Газпромбанка и других УК, в т.ч. Финэкс. У меня самого в фонда Финэкса зависла крупная сумма. Так что блокировка в одностороннем порядке, к сожалению, возможна. Это форс-мажор. Я согласен, что сотрудники Райффа показали свою некомпетентность только в плане того, что не разъяснили вам текущую ситуацию. Но в том, что ПИФы заблокированы, их вины нет, если разобраться во всем детально. К сожалению, сделать тут ничего нельзя — нужно только ждать разблокировка наших активов со стороны Запада.
Что касается обмена — то эта информация была написана мной до ввода санкций и на тот момент была актуальна. Если сейчас неактуально — ну извините. Я не могу следить за каждой статьей и вносить изменения каждый раз, когда где-нибудь введут санкции или отменят.
Я напечатала отрицательный отзыв о работе отдела Райфайзен Капитал. Его не опубликовали, что уже не вызвало у меня никаких эмоций. Вложив деньги в эти ПИФы за год получив убыток почти в 700т. и часть направлений вообще замороженными (т.е. просто в 0), начала анализировать ситуацию. Ни на каком сайте банка или договоре не было указано, что банк в одностороннем порядке может заблокировать тот или иной ПИФ не сообщив доверителю и не вернув при этом ничего!!! А как надо управлять ПИФами, что бы уйти в убыток более чем на 1/3!!! Ведь другие банки умудрились сохранить деньги и даже принести небольшой доход. В завершении конечно упомяну у работе менеджера банка, которая очень расхваливала данный продукт и специалистов этого направления Вывод только один: ЛОЖЬ и НЕКОМПЕТЕНЦИЯ.
P.S. …»Паи всех ПИФов можно без проблем поменять на другие, принадлежащие управляющей компании Райффайзен, кроме «Драгоценные металлы»… Так поменяйте мой, заблокированные банком. ЛОЖЬ! поменять нельзя.
вывести свои деньги из этого ПИФа можно не раньше, чем через ДВА года?! спасибо. да пребудут мои деньги при мне.
можно и раньше. только с уплатой 2%
Противоречивое впечатление. Меня всегда отпугивала низкая доходность в облигационных фондах компании. В 2015 вкладывался в фонд активного управления. Через три с половиной года решил закрыть,результат положительный но инвест.декларация фонда поменялась за это время. Мне больше понравился их фонд индекс ммвб .Но все таки мне не очень нравиться что фонды меняются и их декларации. Лотерея но не проигрышная)
Райффайзен капитал взял у меня 100000$на 3.5 года наобещав прибыли , в результате вернул 95000$ объяснив , что так вышло .
Жулики они везде , не ведитесь на обман , это покруче МММ
Отправил отрицательный отзыв о Райффайзен капитале , его не опубликовали . Боитесь потерять лицо или боитесь что люди узнают правду ?
Алексей, инвестиции — это всегда риск. Я сейчас не защищаю Райффайзен, но… Вы не сообщили, в какие продукты инвестировали: ПИФы, ДУ или что-то еще. Возможно, вы совершили классическую ошибку начинающего: вложили все деньги в один актив. Необходимо придерживаться базовых правил диверсификации. Три года рынок рос, и не заработать на нем за это время было очень сложно.
Вложил в Корпоративные облигации 110тыс.рублей,сразу сняли комиссию,за год ушел только в минус.ПИФ от Райффайзенбанк это развод по полной,в любом банке и даже в самом Райффайзенбанке депозит принес бы хоть какие-то деньги в плюс.Статья не более чем реклама,не ведитесь на этот бред!
Думер, опять-таки, не в защиту Райффайзена… Но, как говорится, плохому танцору ноги мешают. На протяжении года Центральный банк повышал ключевую ставку, следовательно, цена облигаций падала по мере роста их доходности. Но цена пая определяется как СЧА / количество паев, поэтому при падении цены облигации падает СЧА. Ни один фонд облигаций в 2021 году не дал вменяемой доходности, а большинство так и вообще ушли в убыток. Такова судьба ПИФов от Сбера, ВТБ, Газпромбанка и прочих управляющих компаний. Так что это явление экономики. Если вы не разбираетесь в таких вещах — да, лучше положите деньги на депозит, а инвестициями занимайтесь, когда появятся достаточные знания.
Рекомендую прочитать мои статьи об облигациях и скачать бесплатный курс, тогда у вас появится понимание, как работает этот инструмент. Удачи.
Я напечатала отрицательный отзыв о работе отдела Райфайзен Капитал. Его не опубликовали, что уже не вызвало у меня никаких эмоций. Вложив деньги в эти ПИФы за год получив убыток почти в 700т. и часть направлений вообще замороженными (т.е. просто в 0), начала анализировать ситуацию. Ни на каком сайте банка или договоре не было указано, что банк в одностороннем порядке может заблокировать тот или иной ПИФ не сообщив доверителю и не вернув при этом ничего!!! А как надо управлять ПИФами, что бы уйти в убыток более чем на 1/3!!! Ведь другие банки умудрились сохранить деньги и даже принести небольшой доход. В завершении конечно упомяну у работе менеджера банка, которая очень расхваливала данный продукт и специалистов этого направления Вывод только один: ЛОЖЬ и НЕКОМПЕТЕНЦИЯ.
….»Паи всех ПИФов можно без проблем поменять на другие, принадлежащие управляющей компании Райффайзен, кроме «Драгоценные металлы»»…. Поменяйте, пожалуйста, мои 12 паев застрявшие в заблокированными банком ПИФе… очередная ЛОЖЬ!!!!
Я напечатала отрицательный отзыв о работе отдела Райфайзен Капитал. Его не опубликовали, что уже не вызвало у меня никаких эмоций. Вложив деньги в эти ПИФы за год получив убыток почти в 700т. и часть направлений вообще замороженными (т.е. просто в 0), начала анализировать ситуацию. Ни на каком сайте банка или договоре не было указано, что банк в одностороннем порядке может заблокировать тот или иной ПИФ не сообщив доверителю и не вернув при этом ничего!!! А как надо управлять ПИФами, что бы уйти в убыток более чем на 1/3!!! Ведь другие банки умудрились сохранить деньги и даже принести небольшой доход. В завершении конечно упомяну у работе менеджера банка, которая очень расхваливала данный продукт и специалистов этого направления Вывод только один: ЛОЖЬ и НЕКОМПЕТЕНЦИЯ.
P.S. …»Паи всех ПИФов можно без проблем поменять на другие, принадлежащие управляющей компании Райффайзен, кроме «Драгоценные металлы»… Так поменяйте мой, заблокированные банком. ЛОЖЬ! поменять нельзя.
Наталья, я не являюсь официальным представителем Райффайзен Капитала, однако ситуацию могу разъяснить. Блокировка ПИФов не зависит от Райффайзен Капитала и прочих управляющих компаний. Активы наших УК хранились в НРД, который заблокирован из-за западных санкций. Поэтому не работают ПИФы не только Райффа, но и Сбера, ВТБ, Газпромбанка и других УК, в т.ч. Финэкс. У меня самого в фонда Финэкса зависла крупная сумма. Так что блокировка в одностороннем порядке, к сожалению, возможна. Это форс-мажор. Я согласен, что сотрудники Райффа показали свою некомпетентность только в плане того, что не разъяснили вам текущую ситуацию. Но в том, что ПИФы заблокированы, их вины нет, если разобраться во всем детально. К сожалению, сделать тут ничего нельзя — нужно только ждать разблокировка наших активов со стороны Запада.
Что касается обмена — то эта информация была написана мной до ввода санкций и на тот момент была актуальна. Если сейчас неактуально — ну извините. Я не могу следить за каждой статьей и вносить изменения каждый раз, когда где-нибудь введут санкции или отменят.
Я напечатала отрицательный отзыв о работе отдела Райфайзен Капитал. Его не опубликовали, что уже не вызвало у меня никаких эмоций. Вложив деньги в эти ПИФы за год получив убыток почти в 700т. и часть направлений вообще замороженными (т.е. просто в 0), начала анализировать ситуацию. Ни на каком сайте банка или договоре не было указано, что банк в одностороннем порядке может заблокировать тот или иной ПИФ не сообщив доверителю и не вернув при этом ничего!!! А как надо управлять ПИФами, что бы уйти в убыток более чем на 1/3!!! Ведь другие банки умудрились сохранить деньги и даже принести небольшой доход. В завершении конечно упомяну у работе менеджера банка, которая очень расхваливала данный продукт и специалистов этого направления Вывод только один: ЛОЖЬ и НЕКОМПЕТЕНЦИЯ.
P.S. …»Паи всех ПИФов можно без проблем поменять на другие, принадлежащие управляющей компании Райффайзен, кроме «Драгоценные металлы»… Так поменяйте мой, заблокированные банком. ЛОЖЬ! поменять нельзя.