Как вывести деньги от недобросовестного брокера

4.7 (3)

Инвестпривет, друзья! Развитие цифровых технологий, ускорение передачи данных посредством интернет-каналов открыло для человечества новые горизонты, которые не ограничиваются просмотром фильмов в режиме онлайн или покупкой товаров в интернет-магазинах. Информационные технологии принесли изменения в финансовый рынок, торговлю ценными бумагами. В 90-х — начале 2000-х, чтобы стать трейдером, требовалось заключить контракт с брокером, который физически находился в офисе биржи. Нынче инвестирует каждый желающий. Достаточно иметь пару сотен долларов, пройти регистрацию на сайте брокера или через приложение на телефоне – и человек считается инвестором. Но при этом его ожидает немало мошенников, которые используют полный спектр «инструментов» в своей «работе»: от грубого удаленного взлома до социальной инженерии.

Цена ошибки

Чтобы стать успешным трейдером, нужен опыт, знания, желание и время непрерывно мониторить ситуацию на рынке, смотреть финансовые показатели корпораций и экономик. Даже профессионалы ошибаются и теряют деньги.

Например, Центральный Банк России за 2018 год во время торгов на форексе потерял 9,5 млрд долларов США. Если в минусе такие серьезные организации со штатом аналитиков, то для частного инвестора риски еще больше.

Кроме потери средств из-за собственных ошибок или неблагоприятной конъектуры на рынке, онлайн-трейдеры рискуют попасть в руки мошенников. По сведениям Центрального Банка количество сайтов нелегальных форекс-дилеров в 2018 году на 70% больше по сравнению с 2017.

Поэтому вопрос, как вывести деньги с брокера, актуален. В особенности для начинающих инвесторов, у которых недостаточно опыта для вычисления жуликов.

Причины блокировки вывода денег брокером

Проблемы с выводом денег возникают и при работе с легальным брокером. Прежде чем бить тревогу, разберитесь, в чем проблема: напишите в службу поддержки компании, позвоните на горячую линию.

Существуют объективные причины, почему брокер не выводит деньги:

• после подачи заявления на вывод средств трейдер сделал неудачные ставки и требуемой для перевода суммы не оказалось на депозите;
• из-за ошибки сотрудника брокерской компании или технического сбоя не завершена процедура верификации, без прохождения которой брокер не имеет права переводить средства;
• трейдер не выполнил взятые на себя обязательства по условиям бонусной или программы лояльности;
• указанные реквизиты счета, куда должен выполнятся вывод, отличаются от использованных при пополнении депозита.

У легитимных брокеров подобны ситуации решаются в течение дня. Добросовестные компании следят за репутацией. Согласно исследованиям MOZ, даже один негативный отзыв в адрес брокера приводит к потере 22% потенциальных клиентов. Если их будет четыре и более, 70% заказчиков пройдут мимо компании.

В случае с мошенниками ситуация выглядит иначе. Псевдоброкерам главное побольше урвать и скрыться, им не важна репутация сайта или компании-однодневки. Если на один проект накапливается чересчур много негативных откликов, мошенники закрывают его и создают новый.

Аферисты используют отговорки, чтобы не отдавать деньги жертве, да еще дополнительно «подняться». В интернете встречается ряд причин, почему псевдоброкер отказывается отдавать средства инвестору:

• деньги отправлены, но платежный оператор заблокировал транзакцию по причине санкций, неуплаты комиссии, налогов и т.д.;
• средства нельзя отправить напрямую, нужно открывать оффшорный счет;
• трейдер не выполнил условия клиентского соглашения, например, не внес сумму на депозит по требованию представителя псевдоброкера;
• возникли непреодолимые технические проблемы, брокер не может выполнить транзакцию.

Чарджбэк как инструмент вывода денег с брокера

Чарджбэк – услуга, предоставляемая международными платежными системами (МПС) Visa, MasterCard, МИР в рамках сотрудничества с банковскими учреждениями для защиты держателей пластиковых карт от мошенничества. Процедура отмены транзакции – универсальный инструмент возврата безналичных денежных средств, украденных аферистами. Чарджбэк не имеет границ и предоставляется держателям банковских карт, которые обслуживаются международными платежными системами.

Процедура возвратного платежа работает даже в том случае, если в местном законодательстве нет соответствующих норм. Чарджбэк выполняется исключительно по внутренним регламентам МПС:

• МИР — «Диспут.Плюс»;
• Visa — «Dispute Management Guidelines for Visa Merchants»;
• MasterCard — «Chargeback Guide».

Банки обязаны следовать этим документам. В противном случае платежная система расторгнет договор сотрудничества, что повлечет серьезные последствия для банковского учреждения.

Особенности использования чарджбэка в борьбе с псевдоброкерами

До сентября 2019 года трейдеры, торгующие на рынках форекс, фондовых и других видах бирж в глазах МПС являлись азартными игроками, которые не подпадали под процедуру отмены денежных операций. Чтобы выполнить возврат украденных мошенниками средств необходимо было изощряться и искать лазейки. Но с выходом новой редакции регламента MasterCard, ситуация кардинально изменилась.

В документе говорится, что банки-эмитенты обязаны принимать на рассмотрение заявления от держателей пластиковых карт этой платежной системы на возврат средств, потраченных на покупку азартных игр, инвестирования или других аналогичных целей.

Разумеется, возврату подлежат деньги, которые трейдер перевел в пользу брокера-мошенники. Полученная в результате торгов прибыль, проценты и другие вознаграждения не учитываются в сумму чарджбэка.

Перед подачей заявления на отмену транзакции нужно учесть, что банк просто так не будет возвращать деньги. Нужно предоставить аргументы, подтверждающие, что денежные средства действительно украдены и мирным путем договориться с псевдоброкером не получилось. В качестве доказательств трейдер использует:

• скриншоты переписок, движения денежных средств и выполняемых на торговой площадке псевдоброкера операций;
• записи телефонных разговоров, выписку от мобильного оператора;
• чеки, квитанции, банковские выписки;
• копии клиентского соглашения, других подписанных с брокером-аферистом договоров.

Подать заявление и доказательства в банк-эмитент можно через электронную почту, но лучше лично посетить отделение банка. Ведь в случае недостачи какой-то из бумаг, решить проблему можно на месте.

Не затягивайте обращение в банк, так как вывести деньги с брокера можно только спустя 540 дней с момента транзакции. Промедление означает отказ в возврате.