Старт дан! Публичный инвестиционный портфель опубликован!

Инвестиционный портфель

Инвестпривет, друзья! Наконец-то свершилось. Я продумал и придумал, каким должен быть мой публичный инвестиционный портфель. Поскольку я веду блог для начинающих инвесторов, у которых нет значительного капитала, то и мой портфель должен быть как у начинающего инвестора. Именно поэтому я тут на днях здорово перетряхнул свой портфель у Тинькофф, продал часть активов (в основном подорожавшие акции) и собрал его практически заново. И теперь я готов его презентовать.

Как будет публиковаться отчетность

Отчетность буду публиковать раз в месяц первого числа – не вижу смысла делать это чаще. Однако, если я что-то буду покупать / продавать / получать дивиденды и купоны, то отпишу это в виде отдельного поста. Чтобы вы наглядно видели, каким образом формируется портфель и как он приносит прибыль.

В этом отчете нет данных за прошлый месяц. Честно, не хотелось заморачиваться и искать. Тем более, что многих активов не было. Поэтому итоговая картина исказилась бы. В общем, начинаем с чистого листа!

Инвестиционная стратегия

Сумма портфеля скромная – всего 18 тысяч рублей с копейками. Я умышленно решил стартовать с небольших денег, чтобы показать, что инвестировать можно даже со скромным капиталом. Каждый месяц я планирую увеличивать портфель на 2-3 тысячи рублей. Думаю, эта сумма комфортна для вложений для любого среднестатистического россиянина.

Цель моего портфеля – показать, что даже с самыми скромными деньгами можно совершать инвестиции и увеличивать свой капитал. Конечная цель моего предприятия – обеспечить себе безбедную старость. Как это получится – будем следить вместе 🙂

При отборе активов я руководствуюсь стратегией усреднения – если акция или облигация хорошая, то буду докупать до определенной величины, не взирая на рыночную цену. При отборе предпочтение отдаю недооцененным акциям и доходным облигациям.

Структура портфеля

Итак, стартуем. Структура портфеля:

  • акции – 51%;
  • облигации – 31%;
  • ETF – 17%;
  • валюта – 1%.

Конкретная разбивка по активам – ниже.

АктивЧисло активовСтоимость на 1 число прошлого месяцаЧисло активовСтоимость актуальнаяДоходность
в прошлом месяцеВ валютеВ рубляхв этом месяцеВ валютеВ рублях
Avon12,95191
TSC Group117,81152
Башнефть префы11813
МТС102524
Русал501405
Сбербанк102144
ETF FXMM23009
ОФЗ 2621411010
ОФЗ 262251934
ОФЗ 4602032670
Белогородская обл1261
Самарская обл1313
Ярославская обл2403
Доллары1,82117
Рубли268268
Итог18214

Портфель на 01.04.19

Дальнейшие планы и другие портфели

В дальнейших планах – увеличение доли акций, приобретение привлекательных корпоративных облигаций и покупка ETF для увеличения консервативной части портфеля.

Ах да, еще у меня есть портфель из ПИФов Сбербанка на 19876 рублей. Не знаю, стоит ли его включать сюда. Пишите свое мнение в комментариях.

Также у меня есть ИИС у брокера БКС. Но там ничего интересного – три разных ОФЗ на общую сумму порядка 60 тысяч рублей и акции Норникеля еще на столько же. Следить там особо не за чем. Счет нужен, чтобы «отстояться» три года и получить налоговый вычет.

3 Comments on “Старт дан! Публичный инвестиционный портфель опубликован!”

  1. Михаил, а есть смысл так дробить активы при такой маленькой сумме? Комиссия за сделки без учета перевода рублей в доллары будет 480 руб ( 13Х 30 + 90)

    1. Спасибо за вопрос. Большая часть мелких активов приобреталась летом прошлого года, когда у Тинькофф была акция – можно было работать, уплачивая только минимальную комиссию в 0,03%, т.е. не взималось месячное обслуживание. И сейчас по тарифу Инвестор Тинькофф Инвестиции взимают плату за обслуживание в 99 рублей только один раз, причем в эту плату входит комиссия. В общем, любая первая покупка до 33 000 рублей будет стоить 99 рублей. Далее – по тарифу, 0,03% от сделки.
      Поэтому имеет смысл совершать покупку в первый раз на крупную сумму, а потом уже можно “догоняться” мелочью.
      Конечно, у конкурентов есть более выгодные варианты, например, у БКС вообще 0,004% за сделку, если не ошибаюсь. Однако у него же за месячное обслуживание взимается 350 рублей.
      Я подсчитал, что мне при моей стратегии лучше пользоваться Тинькофф. Я планируют покупать 1-2 актива в месяц на сумму 4-5 тысяч рублей. И по конвертации валюты там есть лайфхак. Откройте долларовую карту и переводите межбанком – спрэд там минимальный, а комиссия не взимается. И уже с долларовой карты доллары же переводите на брокерский счет.
      К тому же я инвестирую по стратегии “купи и держи” и не собираюсь избавляться от акций в ближайшие лет 10, а облиги буду держать до погашения. Так что если в итоге потенциальная прибыль выше комиссии – я беру 🙂 Условно говоря, первые же дивиденды (или купоны) отобьют расходы на покупку, а дальше будет только профит.
      И еще один момент. Муниципальные облигации в моем портфеле – с амортизацией. Я их когда-то покупал по 800-1000. Сейчас, соответственно, номинал уменьшился.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *