Публичный инвестиционный портфель: отчет за апрель 2019 года
0 (0)
Инвестпривет, друзья! Прошел целый месяц с тех пор, как был опубликован мой новый публичный инвестиционный портфель. Я начал с небольшой суммы и планирую постепенно увеличивать капитал. Горизонт инвестирования – 20 лет. Хочу на пенсии получать со своего портфеля пассивный доход. И всё это – в прямом эфире на ваших глазах. А теперь подробности.
Дивиденды и купоны
Получил небольшие выплаты. 32 цента привалило от Тинькофф – квартальные дивиденды за 1 квартал 2019 года. В будущем банк планирует сократить выплаты, направив больше средств на модернизацию и запуск новых продуктов. С одной стороны – негативный сигнал, с другой стороны – я не собираюсь продавать акции из-за этого.
Напротив, если котировки пойдут вниз (а дивиденды всегда оказывают большое влияние на цены акций), то можно будет докупить еще. Пока дешевые. Если Тинькофф будет расти дальше, как и сервис Тинькофф Инвестиции, то в будущем акции подорожают.
Дальше – получил еще 7,48 рублей в виде купонов по облигации Самарской области. Муниципальные облиги занимают в портфеле ничтожную долю, пусть там и будут до погашения. Я их покупал для пробы – посмотреть, как работает инструмент с амортизацией. Вкратце – с малой суммой не понравилось:
во-первых, номинал облигации сокращается и за счет этого купонная выплата – тоже;
во-вторых, свободных средств высвобождается не так много (эмитент погашает бонд частями), и чтобы получить от амортизации эффект, нужно вложить крупную сумму.
Но общий принцип, наоборот, мне понравился. Бонд постепенно погашается, и у инвестора высвобождаются средства для других вложений, более перспективных. Так что в будущем куплю несколько лотов одной облигации с амортизацией с хорошим купоном.
Дополнительные покупки
В портфеле прибыло. Докупил 1 лот Тинькофф – как я уже писал выше, верю в банк. Плюс это долларовый актив. Долларов пока в портфеле маловато, из иностранных компаний только Avon. Это нужно исправить.
Также добавил по 1 лоту Башнефти и МТС. Причина – хорошие дивиденды и общая недооцененность акций. К тому же МТС производит байбэк, что может стать хорошим драйвером роста.
Планы на будущее
В числе кандидатов для покупки из зарубежных акций – Back of America (он сейчас показал плохую отчетность и снизился), Kimco, Iron Mountain, Netflix, Kraft Heinz (за ним вообще пристально слежу – если появятся признаки восстановления, то можно купить), Cisco, Hasbro, Clevland-Cliffs и еще ряд других из числа американских дивидендных аристократов.
Буду покупать по мере возможности в периоды ослабления доллара и снижения котировок – я считаю лучшей стратегией инвестирования покупку недооцененных акций.
В списке кандидатов на включение в портфель в следующих месяцах из российских эмитентов – МРСК Центра (очень недооцененная компания, но пока предпосылок для роста нет), Veon, Детский Мир, Лукойл (по мультипликаторам – недооценена, но по графику – на хаях, так что нужно смотреть, инвесторы могут и испугаться), АФК Система (там не всё благополучно, но если компания выплывет, то всё будет хорошо), НКНХ (после выплаты фантастических дивидендов можно к ней присмотреться), НЛМК, X5 Retail Group (слежу за слияниями), Северсталь, Московская биржа.
Еще под особым наблюдением находится Яндекс. Если компания начнет платить дивиденды, как обещала, то я ее тут же куплю. Если не начнет – то буду ждать подходящего момента для бая: сейчас она на хаях и мне как-то боязно.
Также планирую увеличивать долю ОФЗ и ETF для сохранения баланса между рисковыми и относительно безрисковыми инвестициями. Хотелось бы выйти на пропорцию 30 / 70, где 30 – облигации (соответствует моему возрасту), а 70 – акции. Для ETF выделю по 10% – для ETF на облигации и ETF на акции в соответствующих частях портфеля.
Теперь самое интересное – на сколько же был прирост. Да смотрите сами в таблице, я всё расписал. И еще диаграмму приложил, чтобы состав активов был более понятный.
Вкратце – общий прирост, не считая дивидендов и купонов, составил 2,93%, с их учетом – 3,09%.
Если же считать прирост вместе с пополнением, то прибыль +24,74%. На брокерском счету моих вливаний в этом месяце 5512 рублей.
Инвестиционный портфель за апрель 2019 года
Сводный отчет по инвестициям за апрель 2019 года
Актив
Число активов в прошлом месяце
Стоимость на 1 число прошлого месяца
Число активов в этом месяце
Стоимость актуальная
Доходность
В валюте
В рублях
В валюте
В рублях
Avon
1
2,95
191
1
3,17
204,88
6,77%
TSC Group
1
17,8
1152
2
39,76
2569,69
5,17%
Башнефть префы
1
1813
2
3789
2,15%
МТС
10
2524
20
5098
0,05%
Русал
50
1405
50
1384
-0,03%
Сбербанк
10
2144
10
2251
0,48%
ETF FXMM
2
3009
2
3034,2
0,42%
ОФЗ 26214
1
1010
1
1017,99
0,78%
ОФЗ 26225
1
934
1
950,57
1,74%
ОФЗ 46020
3
2670
3
2678,04
0,10%
Белгородская обл
1
261
1
261,64
0,24%
Самарская обл
1
313
1
308,31
-1,52%
Ярославская обл
2
603
2
660,85
4,38%
Доллары
1,82
117
2,29
148,00
Рубли
268
268
109,82
109,82
Пополнения
5512
24465,99
24,74%
Итог
18414
18953,99
2,93%
Думаю, что неплохой результат. Сейчас ждем окончания дивидендного сезона и выплат от прочих эмитентов. Ну и в мае еще будут покупки.
Подписывайтесь на рассылку, пуши и вступайте в группу в ВК, чтобы ничего не пропустить! Будет интересно!
