Отчет по инвестиционному портфелю за декабрь 2020 года + итоги года
5 (5)

Итоги 2020 года

Инвестпривет, друзья! Наконец-то этот многострадальный и многотрудный 2020 год завершился. Было тяжело, но мы справились! И, так как в конце года принято подводить итоги, то дальше я буду больше рассказывать о ключевых событиях 2020 года и традиционно поделюсь с вами дальнейшими планами на 2021 год. Открываем шампанское, поехали!

Жизнь: итоги года

Главная новость 2020 года – я вернул себе зрение. В конце 2019 года я сделал две операции по коррекции зрения в клинике Нижнего Новгорода «Визус-1». В январе 2020 года закончил реабилитацию после операции. Зрение вернулось практически на 100%: с -10 на одном глазу и с -12,5 на другом до 1 и -0,25. Думаю, это отличный результат.

В марте-апреле, как и большинство россиян, мы ушли на самоизоляцию, а у детей началось удаленное обучение в школе. Было очень тяжело – думаю, как и у всех. Трудности самоизоляции я описывал в предыдущих отчетах, поэтому не больно хочется возвращаться к этому. К тому же осенью произошел римейк весенней самоизоляции и дистанционки.

В марте наш мир поразил жестокий финансовый кризис. Котировки многих акций сложились пополам. Правда, потом отросли и даже поставили рекорды.

Отчет по инвестиционному портфелю за декабрь 2020 года + итоги года

В 2020 году мы увидели множество занятых вещей: падения индексов и валют на 20-30-40-50% (кто больше – как на аукционе), отрицательные цены на нефть, возвращение дельфинов в Венецию, массовые протесты в США в связи с убийством Джорджа Флойда, катастрофы Норникеля (а у компании первое место в ESG-рейтинге, ну-ну), маски по 1000 рублей за штуку, Теслу по 1000 долларов за акцию, аж две выплаты по 10 000 рублей семьям с детьми перед голосованием за поправки к Конституции (в то время как в США платили по 1000 баксов каждый месяц вообще всем – как раз хватало на покупку акции Теслы =)), судебное «шоу» Михаила Ефремова, взрыв в Бейруте из-за сети фатальных совпадений, выборы Президента Белоруссии Александра Лукашенко и протесты в этой связи, отравление Навального агентами ФСБ с помощью его трусов (!), совершенно бессмысленная резня война в Нагорном Карабахе (пробудившая группу System of a Down после 15-летнего анабиоза), ну, и конечно самые грязные в истории выборы президента США, выпуск нового Айфона (куда ж без него) и новые рекорды мировых индексов, накачанные вертолетными  деньгами.

Ничего не забыл?

Слава Богу, этот жуткий год летучей крысы (да еще и високосный) завершился. Впереди год Быка. Надеюсь, что рынок будет бычий. И лично мне тоже будет больше вести (я Телец по гороскопу, если что).

За сим закончим. Пишите, кстати, в комментариях, чем вам запомнился уходящий год и что вы ждете от нового. Это очень интересно! (как минимум, мне).

Отчет по инвестиционному портфелю за декабрь 2020 года + итоги года

Сайт: итоги года

Несмотря на тяжелый год для экономики (да, я считаю, что фондовый рынок отклонился от реального положения дел в экономике, и в экономике всё плохо, но фонда будет это упорно игнорировать, так как денег в экономике слишком много – и всё это в итоге выльется в инфляцию с дальнейшим ростом акций и золота; да, это парадокс, но скажите спасибо политике количественного смягчения), для сайта alfainvestor.ru 2020 год стал годом интенсивного роста.

Посещаемость сайта за год составила 693,5 тысячи человек (уникальных посетителей), которые просмотрели более 1,31 млн страниц. Для сравнения: в 2019 году на сайте было всего 336,5 тысяч человек, просмотревшие 717 тысяч страниц. Так что органический рост – в 2 раза. Мы достигли ежедневной посещаемости в 5000 человек, и это классно! Спасибо вам за это, мои преданные читатели и подписчики!

Отчет по инвестиционному портфелю за декабрь 2020 года + итоги года

За год я написал 143 статьи, а вы оставили 1038 комментариев к ним.

Кроме того, я опубликовал 1 бесплатный курс «Облигации: как получать пассивный доход» и несколько платных курсов:

Всего было продано 407 курсов (из них 287 – это бесплатный курс). Мне ценно, что мои читатели не оставили курсы без комментариев и обратной связи. Многие задавали вопросы, указывали на ошибки, уточняли какие-то моменты. Сейчас собрано огромное количество нового материала, и после февральского марафона я засяду за капитальное обновление курсов. Цена на них, естественно, немного повысится – но прежние покупатели получат обновленную версию курсов совершенно бесплатно.

А вот еще интересная статья:  Дивиденды Черкизово в 2020 году: чего ждать инвесторам?

Еще из новостей. Я обновил рубрикацию на сайте. Теперь навигация стала более логичной и понятной. Блог разрастается и ему нужна всё большая дефрагментация. Всё это вы можете посмотреть на новой карте сайта.

Также я провожу оптимизацию кода на сайте. Возможно, это не так заметно визуально, но ускоряет загрузку страниц и вообще помогает сайту работать быстрее (в т.ч. при обращении к интерактивным элементам, таким как голосовалки или викторины).

Кроме того, в ноябре сайт переехал на новый хостинг на отдельный сервер. Пару дней ничего не работало, пока переписывались адреса DNS (так что все – и читатели, и я – здорово понервничали), но потом всё шустро залетало.

Отчет по инвестиционному портфелю за декабрь 2020 года + итоги года

Самые популярные статьи 2020 года

Я составил ТОП-15 самых популярных статей 2020 года. Посмотрите, возможно, вы что-то пропустили и что-то захотите освежить в памяти:

1. Life is Good: пирамида или нет – полный обзор и отзыв на компанию – тут даже интереснее не сама статья, а комментарии в ней, где адепты пирамиды пытаются обвинить меня в том, что я не «разобрался» и вообще горе-инвестор, ничего не понимающий в современной экономике.

 2. Самые доходные облигации 2020 года: список ОФЗ и корпоративных бондов – сейчас в работе новая статья с аналогичным списком на 2021 год.

3. Как участвовать в IPO простому человеку: варианты и инструкции – периодически обновляю.

4. Как быстро погасить кредитную карту: лайфхаки, секреты и хитрости – если вдруг для вас это актуально.

5. Какие российские компании платят дивиденды несколько раз в год – инструкция по созданию дивидендного потока.

6. Что можно и чего нельзя покупать на ИИС: полный обзор.

7. Какие компании платят дивиденды каждый месяц – понятное дело, в обзоре преимущественно американские компании, наши еще до такого не доросли.

8. Дивиденды Газпрома в 2020 году: размер, сроки и порядок получения – ВНЕЗАПНО.

9. ETF, которые платят ежемесячные дивиденды: обзор фондов – любите вы у меня дивиденды, однако (да кто ж не любит?!).

10. Какие российские компании заплатят большие дивиденды в 2020 году – я же говорю, какой русский не любит большие дивиденды (свежий обзор тут).

11. Кооператив Best Way: пирамида или возможность купить квартиру – тут тоже доставляют в основном комментарии, а не сама статья.

12. Акции компаний США с самыми высокими дивидендами: ТОП-10 – тут более актуальная статья: ТОП-15 американских акций по дивидендной доходности в 2021 году.

13. Обзор ETF FXWO и FXRW от FinEx: доходность, комиссия, условия – сразу видно самые популярные фонды от FinEx.

14. Где искать инсайдерскую информацию для покупки акций – если любите секреты, вам сюда.

15. Куда вложить тысячу рублей: обзор вариантов инвестирования – тысяча чертей, это откуда тут взялось?

Приятного чтения!

Отчет по инвестиционному портфелю за декабрь 2020 года + итоги года

Запуск второго блога на boosty.to

Еще в 2020 году я запустил второй блог (платный) на сервисе boosty.to. Первоначально я планировал сделать платный раздел на своем сайте, но это оказалось сложнее, чем настроить интернет-магазин – и к тому же на моей много раз переписанной теме почему-то всё не работало так, как надо. В общем, после многих попыток и тестов я решил прибегнуть к помощи стороннего сервиса – и не прогадал.

Boosty.to – это российский аналог Патреона. Подписчики могут поддерживать деньгами автора (создателя контента), подписываясь на новые статьи, обзоры, музыкальные композиции и всё, что угодно. За несколько месяцев я написал немало интересных материалов (ищите список в сайдбаре или сразу переходите на мою страницу на boosty.to, чтобы заценить качество и объем аналитики). Так что присоединяйтесь к нашей дружной компании!

Инвестиции: итоги года

Итоги декабря

Давайте посмотрим, что там в публичном портфеле. За декабрь портфель акций нетто (без дивидендов) вырос на 1,55%, брутто (с дивидендами) – на 2,1%. Я получил дивидендов более чем на 1000 рублей (1094,5, если быть точным), а также вложил в акции дополнительно 3700 рублей. Докупал Татнефть и приобрел новый актив в портфель – AT&T, американский телеком, к которому давно присматривался. Сейчас AT&T выглядит недооцененной, отличается большими дивидендами и разворачивает сеть 5G. В общем, взял всерьез и надолго.

Из портфеля убыло сразу два эмитента: Qiwi и VEON. Qiwi я сбросил сразу после появления новостей о проверке Центробанком – как правило, после такого компании не поднимаются: у ЦБ РФ слишком тяжелая дубинка. Как показали дальнейшие действия, это было правильное решение. Пришлось зафиксировать убыток больше 10%. Сейчас акции Qiwi в серьезной просадке на 28,9%. Я не думаю, что они поднимутся в ближайшие пару-тройку лет, а вот предпосылки для дальнейшего падения есть.

А вот еще интересная статья:  Отчет по инвестиционному портфелю за декабрь 2019 года + итоги года
Отчет по инвестиционному портфелю за декабрь 2020 года + итоги года

Так что вложение в Киви было очень неудачным. Правда, радует, что успел «урвать» дивиденды, они слегка компенсировали потери =)

Отчет по инвестиционному портфелю за декабрь 2020 года + итоги года

Также я зарезал последнего зомбака в портфеле – впавший в летаргический сон VEON. Убыток по позиции – 24,5%. Переложился в итоге в AT&T (Qiwi тоже ушли в пользу AT&T).

Почему я так сделал? Не вижу дальнейших перспектив компании. Предыдущие отчеты вселяли уверенность, а последний – нет. Какие нафиг вышки 3G в Африке и Бразилии, когда AT&T там же планирует размещать 5G, American Tower уже начала размещение 5G по всему черному континенту, а финская Nokia планирует воткнуть вышку 4G на Луне?! Ну, и дивидендов, похоже, от VEONа не стоит ждать и в 2021 году.

В итоге у меня суммарный объем ликвидированных позиций в 2020 году (т.е. убыток) целых 9335 рублей. Это сделано специально, чтобы можно было использовать убыток в будущих годах с целью оптимизации налоговой базы (проще говоря, уменьшить на убытки суммы будущих прибылей). Так что эти деньги вернутся в любом случае – сэкономлю на налогах =)

При этом «бумажная» прибыль за год составила 36,15%. Но платить (ура-ура!) ничего не надо.

В портфеле активно росли представители сырьевых секторов экономики – Алроса, Газпром, Северсталь, которые дали двузначную динамику роста. Остальные акции в целом тоже выросли. Но итоговая прибыль портфеля акций оказалась небольшой – из-за убытков по Qiwi и VEONу.

АктивЧисло активов в прошлом месяцеСтоимость на 1 число прошлого месяца в валютеВ рубляхЧисло активов в этом месяцеСтоимость в валютеВ рубляхДоходность в процентах
AT&TNEW!!7201,2515 023,31
Cisco3129,159 865,773134,2510 021,761,58%
Coca Cola2103,347 894,142109,688 187,613,72%
Kimco Realty572,25 515,36575,155 609,951,72%
Pfizer276,85 866,753110,348 236,88-6,40%
Qiwi1011 110,00DELETE
Realty Income2120,489 203,472124,349 281,980,85%
TSC Group9275,0421 010,319289,8921 640,293,00%
VEON6088,86 783,43DELETE
Алроса13011 507,6013012 870,0011,84%
Газпром7012 732,307014 908,6017,09%
Группа ЛСР109 078,00108 676,00-4,43%
Детский мир8011 488,008010 896,00-5,15%
Лукойл315 189,00315 508,002,10%
МТС4012 866,004013 248,002,97%
НМТП5004 115,005004 050,00-1,58%
Сбербанк ап5011 462,505012 103,005,59%
Северсталь1011 318,001013 232,0016,91%
Татнефть ап2411 256,002612 368,001,43%
Фосагро26 014,0026 272,004,29%
Полная доходность194 275,63202 133,393,89%
Доходность нетто194 275,63197 338,871,55%
Доходность брутто194 275,63198 433,392,10%

Портфель облигаций вырос на 2,2%. Добавил еще 2 облигации – на этот раз Обуви России. Стараюсь не слишком превышать заложенный объем ВДО – 5% от портфеля. Сейчас их 6,22%.

АктивЧисло активов в прошлом месяцеВ рубляхЧисло активов в этом месяцеВ рубляхДоходность в процентах
Быстроденьги43 886,6743 706,37-4,64%
ГК Пионер22 078,8822 053,70-1,21%
Обувь России22 101,1244 126,08-1,81%
СЭЗ22 108,9822 156,202,24%
ТД Мясничий22 145,3822 154,920,44%
Флай Плэнинг22 096,0022 145,322,35%
Полная доходность14 417,0316 342,5911,78%
Доходность брутто14 417,0314 740,952,20%

В портфеле ETF очередные перестановки. Я вышел из еврооблигаций и почти полностью переложился в акции. Из неакций остался только FXGD – он занимает комфортные 10%. Остальное – ETF на акции: FXRL, FXUS, FXCH, FXIT, TECH и новичок – TBIO. Портфель стал максимально агрессивным – я думаю, что период острого кризиса, в любом случае, миновал, и дальше продолжится рост IT, биотеха и сырья.

В портфель ETF ничего не закидывал дополнительно. В целом портфель фондов вырос на 5,03%. Результат лучше рынка за счет активного роста FXRL и TECH.

АктивЧисло активов в прошлом месяцеСтоимость на 1 число прошлого месяца в валютеВ рубляхЧисло активов в этом месяцеСтоимость в валютеВ рубляхДоходность в процентах
FXUS15 070,00210 284,001,42%
FXCH14 109,5013 990,00-2,91%
FXIT19 436,0019 639,002,15%
FXRL39 799,50310 465,506,80%
FXRU54 865,00DELETE
FXGD54 613,0054 368,00-5,31%
TECH20018,021 376,5522521,651 616,174,36%
TBIONEW!!13513,2985,38
Полная доходность39 269,5541 348,055,03%
Доходность ETF39 269,5541 348,055,03%

Итоги года и битва портфелей

Итак, полная доходность всего портфеля нетто за 2020 год составила 36,15% (по моим расчетам), а доходность брутто – 29,88%. Индекс Мосбиржи за это время вырос на 9,33%, S&P 500 – на 16,68%. Официальная инфляция составила 4%.

А вот еще интересная статья:  Инвестиционный портфель за ноябрь 2019 года: подарки самому себе
Портфель неттоПортфель бруттоИндекс МосбиржиS&P500Инфляция
Январь1,29%2,22%0,76%-0,10%0,40%
Февраль-1,07%-0,27%-9,50%-8,95%0,73%
Март-6,12%-4,74%-18,45%-21,10%1,28%
Апрель-2,14%-0,65%-13,84%-9,97%2,12%
Май6,43%8,05%-11,70%-6,18%2,40%
Июнь9,94%11,92%-10,83%-4,70%2,63%
Июль14,46%18,62%-5,64%1,11%2,99%
Август17,83%22,40%-3,18%7,98%2,95%
Сентябрь18,35%23,15%-5,84%3,76%2,88%
Октябрь17,83%23,56%-12,80%1,47%3,32%
Ноябрь27,87%33,65%3,90%12,89%3,68%
Декабрь29,88%36,15%9,33%16,68%4,00%
Отчет по инвестиционному портфелю за декабрь 2020 года + итоги года

За полугодие в битве портфелей с ощутимым перевесом победил портфель ETF – он заработал с июня 2020 года 35,49% прибыли, в то время как портфель акций 26,47%, портфель облигаций – на 11,02%, Мосбиржа – на 21,17%, а S&P 500 – 22,86%.

МесяцПортфель брутто акцийПортфель ETFПортфель облигацийИндекс МосбиржиS&P500Инфляция
Июнь3,51%7,99%-1,11%0,87%1,48%0,22%
Июль7,23%18,03%0,06%6,06%7,29%0,57%
Август10,80%25,32%4,03%8,66%14,16%0,53%
Сентябрь11,75%26,36%6,72%6,00%9,94%0,46%
Октябрь12,26%26,79%7,36%-0,96%7,65%0,89%
Ноябрь24,37%30,46%8,82%15,74%19,07%1,25%
Декабрь26,47%35,49%11,02%21,17%22,86%1,55%

Но это – результат второго полугодия 2020 года, когда индексы активно росли. Если бы я сравнивал портфели с начала года, то с учетом мартовской просадки неизвестно кто бы победил. Но, скорее всего, тоже ETF =)

Отчет по инвестиционному портфелю за декабрь 2020 года + итоги года

А вот разбивка по активам.

Отчет по инвестиционному портфелю за декабрь 2020 года + итоги года

С 2021 года я буду вести публичный портфель на intelinvest.ru. Сейчас разбираюсь с интерфейсом и особенностях отображения статистики. Экспортировал в сервис все данные по своим сделкам с брокером Тинькофф с 2018 года. Отобразилось пока не все и не все данные занеслись правильно – еще предстоит поковыряться. Но уже сейчас простор для аналитики.

В общем, присоединяйтесь к отслеживанию портфеля, ставьте большие пальцы вверх и оставайтесь в курсе новостей. Буду загружать в intelinvest.ru сведения по сделкам раз в месяц.

Актуальные сведения об изменении портфеля – в моем закрытом телеграм-канале. Попасть туда можно, купив подписку на boosty.to или поучаствовав в моих марафонах.

Кстати, о ближайшем марафоне.

Февральский марафон

Впервые провожу обучение в таком формате, но, думаю, зайдет. Есть опыт проведения консультаций и вебинаров, так что не новичок.

Марафон называется «Ваш инвестиционный портфель в 2021 году» и он довольно точно отображает суть будущего события. 2020 год заставил о многом задуматься, пересмотреть текущие позиции и изменить знакомые парадигмы. Так что есть чем поделиться.

На марафоне вас ждет:

  • интерактивное обучение и домашние задания;
  • обсуждение текущих моделей инвестиционных портфелей;
  • составление и анализ вашего личного инвестпортфеля;
  • разбор инвестиционных стратегий;
  • разбор поведения активов в разные годы;
  • доступ в закрытый телеграм-канал и многое другое.

Полная программа курса, расписание и стоимость – в описании марафона.

Отмечу, что до 7 января доступ на марафон продается со скидкой. Поторопитесь, если хотите успеть – мест остается всё меньше.

Отчет по инвестиционному портфелю за декабрь 2020 года + итоги года

Дальнейшие планы

Частично я уже поделился с вами дальнейшими планами. Главное – это, конечно, проведение марафона, большое обновление текущих курсов и написание еще двух курсов (инвестиции в американские акции и в фонды, т.е. индексное инвестирование).

По сайту – намерен уже к следующему году довести число ежедневных посетителей до 8-10 тысяч в день. В контент-плане запланировало порядка 180 статей. Спасибо, что регулярно подкидываете новые темы – это позволяет делать актуальные материалы.

По boosty.to – продолжаю серию обзоров, как только наберется еще 5 платных подписчиков – подключу Америку. Плюс есть задумка комментировать отчеты по мере их выхода, хотя бы в паре-тройке абзацев. Посмотрим, как получится. Создание всесторонних обзоров требует очень много времени, не хотелось бы распыляться на всё сразу, так как страдает качество. Да и отдохнуть немного хочется в праздники =)

По инвестиционному портфелю – буду продолжать инвестировать в прежнем темпе и в соответствии с прежней стратегией: приобретение хороших дивидендных акций + инвестиции в растущие акции посредством ETF и БПИФов. Цель на 2020 год была инвестировать минимум 5500 рублей – я ее достиг. Цель на 2021 год – вкладывать минимум по 6000 рублей в месяц (увеличиваем взнос на размер инфляции). Плюс полный реинвест купонов и дивидендов.

На этом всё, отчет и так получился довольно объемистым. Удачи вам в новом году, новых свершений и успехов, финансового благополучия и крепкого здоровья! Да пребудут с нами деньги!

Оцените статью
[Общее число голосов: 5 Средняя оценка: 5]

Комментариев: 6

  1. Доброго времени суток. Официальная инфляция составила 4 процента, а откуда у вас в каждом месяце разные цифры? Еще и сильно больше получается, если все сложить. Для понимания вопроса. Я только учусь

    1. Инфляция взята с сайта Центробанка. Расхождения в цифрах связаны с тем, что ЦБ считает инфляцию где-то в середине месяца, а я пишу отчет в начале месяца, поэтому данных об официальной инфляции у меня еще нет. Поэтому я пишу инфляцию за прошлый месяц. Когда появляется актуальная информация, я ее обновляю. Поэтому в каждом отчете разные цифры.
      Но в целом я бы не советовал обращать на инфляцию особое внимание – личная инфляция и официальная всё равно не совпадут. Моя личная инфляция составила около 15% (по ощущениям). Я опираюсь на официальную инфляцию просто как на один из триггеров при анализе общей ситуации. И индексирую свои минимальные взносы на размер инфляции. Например, инфляция составила 4%, значит, мой минимальный взнос с 5000 рублей увеличивается до 5200. Но по факту я стараюсь инвестировать 10-12 тысяч в месяц минимум.

  2. Здравствуйте, Михаил! Очень рада за Вас, что удалось вернуть зрение. Будьте здоровы и радуйте нас новыми интересными материалами и дальше! Согласна, что год был сложный, но кризис – это ещё и новые возможности. Действительно, нестандартные ситуации позволяют нам по новому взглянуть на мир вокруг и менять парадигмы. Например, благодаря Вашим материалам, я по новому взглянула на ETF. Раньше я даже не рассматривала инвестиции через них. А сейчас, из-за изменений в налогообложении облигаций, ETF становиться привлекательней. Поддерживаю Вашу задумку по комментариям отчетов. По поводу intelinvest. Я посмотрела по ссылке. У меня ИИС у брокера “Открытие”. Там сейчас сделали очень хороший личный кабинет и мобильное приложение. Аналитика и возможности очень похожи на те, которые в intelinvest. А ещё, Михаил, Вы меня всегда удивляете своей работоспособностью! Не успеваю читать новые материалы. И в Новом году желаю, чтобы Ваши планы и задумки осуществились.

    1. Спасибо, Леляна, за добрые слова! Насчет брокера подумаю. Но у меня несколько портфелей у разных брокеров, оказалось, удобно всё учитывать в одном месте. Публичный-то у меня портфель один, а есть еще три своих + несколько экспериментальных. Так что вариант с intelinvest меня пока устраивает =)

    1. Ну что я могу думать? Хорошо. Байбек для инвестора – это всегда хорошо. Он поддерживает котировки. Погашение казначейского пакета из выкупленных акций увеличивает прибыль на акцию и дивиденды. Так что это положительный сигнал.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *