Отчет по публичному портфелю за июль 2020 года: отпуск, планы и секретный промо-код

Отчет по публичному портфелю за июль 2020 года: отпуск, планы и секретный промо-код

Инвестпривет, друзья! Минул июль – макушка лета и середина года. И конец большого дивидендного сезона. У меня достаточно хороший улов по дивидендам – 3275 рублей с учетом налога. Текущая дивидендная доходность портфеля составляет 5,3% (без учета налогов) и 4,61% (с учетом налога). В нынешней ситуации, когда многие компании оставили акционеров без дивидендов или снизили выплаты (а в моем портфеле их оказалось 4, и еще Сбербанк не определится), я думаю, это хорошая доходность (но далеко не отличная, и в целом я не очень доволен). Но давайте обо всем по порядку.

Отпуск и поездка домой

В середине июля мы всей семьей покинули Нижний Новгород и вернулись в свой родной Нефтекамск. Видаемся с родными и друзьями, ходим в гости, гуляем. Здесь с режимом самоизоляции попроще (да и случаев заражения короной меньше), так что немного спокойнее.

Правда, поездка омрачилась семейной трагедией: наша семья потеряла сразу двух близких родственников. Так что визит домой совпал с такой вот бедой.

На сайт в связи с отпуском и трагическими событиями писал очень мало: за июль вышло всего 6 статей, хотя запланировало было почти два десятка. Не обещаю, что в августе будет больше – я пока в отпуске до конца лета.

Но несколько важных статей обязательно выйдут – прокомментирую изменения в законодательстве относительно квалифицированных и неквалифицированных инвесторов, расскажу, куда имеет смысл инвестировать после кризиса 2020 года и как корректировать свою инвестиционную стратегию в свете последних событий.

Также планирую начать курс по инвестированию в американские акции. Причем этот курс будет написан в сотрудничестве с классными ребятами из https://questocks.ru/. Пишите прямо в комментариях к этому посту, что бы вы хотели видеть в курсе, мы как раз набираем материал и продумываем структуру.

Курс по инвестированию в ВДО и секретный купон

Кстати, о курсе. Весь июль я писал курс по инвестированию в высокодоходные облигации. И успел завершить его в срок. 31 июля те читатели, которые оформили предзаказ (кстати, за полцены), уже получили свои копии курса и совершенно уникальную таблицу для автоматического расчета мультипликаторов эмитента (таблица позволяет оценить его финансовое состояние). Таблица, кстати, будет доработана для автоматического рейтингования эмитента, так что следите за обновлениями.

Курс получился подробным (подробнее, чем я планировал изначально) и, надеюсь, очень полезный. Жду фидбека от покупателей. Будет классно, если вы напишите отзыв! (= причем на любой курс =)

Мне понравилась идея предзаказа. Надеюсь, что и вам тоже. Так что, скорее всего, все новые курсы будут распространяться по такой же схеме.

Кстати, в связи с новым курсом я не могу оставить вас без подарка. Ловите купон (промокод) VDOFORME. Он дает скидку 30% на ВСЮ КОРЗИНУ курсов (вы можете купить несколько курсов со скидкой). Секретный промокод будет действовать только до следующего воскресенья – до 9 августа (включительно), так что поспешите!

А вот еще интересная статья:  Отчет по инвестиционному портфелю за январь 2020 года: обгоняя индексы

Посмотреть и купить новый курс по ВДО можно здесь: https://alfainvestor.ru/product/kak-investirovat-v-vysokodohodnye-obligacii-vdo-na-moskovskoj-birzhe/, а сам магазин по продаже курсов – вот здесь: https://alfainvestor.ru/shop/.

Также мы с женой запустили еще два новых проекта (два новых интересных сайта). Но о них я расскажу как-нибудь позже, когда там будет что посмотреть и почитать.

Обещанный стрим будет – но в сентябре, после приезда домой. Обсудим посткризисные инвестиции, перспективы рубля и возможное предновогоднее ралли / предновогоднее двойное дно.

Изменения в портфеле

Портфель акций

Докупал в июле всего по мелочи. Особо времени заниматься не было, поэтому в основном просто усреднял позиции. Докупил немного Алросы, ЛСР, Cisco, МТС, Газпрома и Татнефти.

Если честно, даже особо за новостями и котировками не следил, поэтому пропустил ракету TCS Group (хотел докупиться). Пакет TCS подорожал со 100,65 до 125,4 долларов (+32,19%), это самый существенный прирост в портфеле. Однако из-за малого объема эффект не столь существенен.

Купил акции НМТП (всего 1 лот – 500 акций). Хотел поспекулировать – рассчитывал, что продам в день отсечки после роста котировок. Но со всеми событиями я про акции просто забыл. В результате «попал» на непланируемые дивиденды и гэп –14,5%.

В целом насчет НМТП – компания планирует уйти в мощные инвестиции и немного сократить дивиденды в будущие годы. CAPEX будут на высоком уровне до 2025 года, т.е. 5 лет особого роста дивидендов можно не ждать. В общем, повторится ситуация с Газпромом, когда из-за высоких капитальных затрат и низких дивидендов котировки компании много лет были под давлением, и даже прирост дивидендов не компенсировал убытки из-за курсовой разницы.

Короче, инвестировать в НМТП советую, если только вы готовы ждать и понимаете, что делаете. Акции не особо ликвидны и сильно подвержены новостям. Обычно я такое не покупают от слова совсем.

Всего в портфель акций было инвестировано 16184 рубля. Также получил совокупно дивидендов на сумму в 3275 рублей, которые были полностью реинвестированы.

Сумма в начале месяца – 117 766 рублей, в конце – 119 043 (+1,07%) без учета дивидендов и 122 318 (+3,72%) с учетом дивидендов. Если учитывать пополнения, то общий прирост составляет 20740 рублей (+14,97%).

Наибольший рост дали TCS Group, Coca-Cola, Детский мир, Алроса, Сбербанк. Наибольший минус дали НМТП, Kimco Realty (они по-прежнему не платят дивиденды), Башнефть, Газпром и Лукойл (еще не отыграли дивидендные гэпы).

Все данные – в таблице.

АктивЧисло активов в прошлом месяцеСтоимость на 1 число прошлого месяца в валютеВ рубляхЧисло активов в этом месяцеСтоимость в валютеВ рубляхДоходность в процентах
Cisco146,923 290,972946 995,486,28%
Coca Cola289,686 290,16294,267 014,8311,52%
Kimco Realty564,754 541,57554,654 067,05-10,45%
Realty Income160,164 219,62159,654 439,155,20%
TSC Group5100,657 059,595125,409 332,2732,19%
VEON5597,96 866,715594,67 040,132,53%
Алроса1107 093,901308 875,005,86%
Башнефть ап710 055,5079 464,00-5,88%
Газпром407 772,40509 129,50-6,03%
Группа ЛСР64 204,8075 138,004,74%
Детский мир707 042,00708 183,0016,20%
Лукойл315 939,00315 262,50-4,24%
МТС309 913,504013 102,00-0,88%
НМТПNEW!!!5004 615,00
Сбербанк ап509 438,005010 273,508,85%
Северсталь108 640,00109 126,005,63%
Татнефть ап105 399,00126 450,00-0,44%
Полная доходность117 766,71138 507,4214,97%
Доходность нетто117 766,71119 043,021,07%
Доходность брутто117 766,71122 318,023,72%
А вот еще интересная статья:  Как рассчитать доходность облигации и какие виды доходности бывают

Портфель ETF

ETF опять тащит =)

Я потихоньку прихожу к той структуре, которую планировал (там у меня 7 фондов в определенной пропорции, и к Новому году я планирую закончить формирование портфеля). В июле я купил FXUS. Он уже дал хороший прирост. Я покупал за 4191, на конец месяца его цена составила 4386 рублей.

В целом портфель ETF вырос на 10,04%. Мощный прирост дал FXIT (IT-сектор Америки растет), также значительно выросло золото (+15,56%). Золото вообще обновило исторический максимум – инвесторы бояться второго дна в сентябре-октябре.

Однако нужно учитывать, что с начала года индекс S&P 500 прирос всего на 1,11%, а Мосбиржа так до сих пор в минусе на 5,64%. Следовательно, если бы я вложился в индексы в начале года, то мой портфель дивидендных акций показывал бы лучшую динамику – с начала года он вырос на 18,62%.

Просто сейчас портфель ETF попал в волну восстановления роста – и это в любом случае хорошо. Я думаю, что будет корректно сравнивать между собой портфели акций и ETF после Нового года, уже в 2021 году, когда произойдет «обнуление» доходностей (ну не только же сами-знаете-кому обнуляться, мне тоже можно), а портфель ETF закончит свое формирование.

Так что сейчас между ними такое соревнование условное. Побеждает ETF, но если бы считали с начала года – скорее всего, победили бы акции.

АктивЧисло активов в прошлом месяцеВ рубляхЧисло активов в этом месяцеВ рубляхДоходность в процентах
FXUSNEW!!!4 386,00
FXIT17 277,0018 029,0010,33%
FXRU21 765,0021 849,204,77%
FXGD21 738,0022 008,4015,56%
FXTB21 454,0021 517,204,35%
Полная доходность12 234,0017 789,8031,23%
Доходность ETF12 234,0013 598,8010,04%

Портфель облигаций

В курсе об инвестировании в ВДО я рассказал о своей стратегии и тактике инвестирования в такие облигации. И как я сам советую в своем курсе, я держу в ВДО небольшую часть портфель, а все купоны и амортизационный доход не реинвестирую обратно в облигации, а вкладываю в акции и индексы. Конечно, портфель ВДО очень мал, чтобы говорить о каком-то эффекте и влиянии, но мы же только начали =)

Добавил в июле в портфель две облигации Обуви России. Хорошая и перспективная компания со стабильным уровнем дохода. В эпоху коронакризиса ее продажи, конечно, упали. Но Обувь России уже давно наметила тренд на оптимизацию торговых площадей и сокращение расходов (еще до кризиса). Так что кризис только усилил тенденцию сокращения расходов. В общем, мне компания нравится, выбранная облигация приносит хороший доход, дефолт Обуви маловероятен.

А вот еще интересная статья:  Что такое биржевой тикер: определение и примеры

Портфель облигаций дал прирост 1,17% за счет увеличения курсовой разницы, купонов и возврата амортизации (я ее тоже посчитал как доход).

АктивЧисло активов в прошлом месяцеВ рубляхЧисло активов в этом месяцеВ рубляхДоходность в процентах
Быстроденьги21 983,6821 997,490,70%
Обувь РоссииNEW!!!22 063,24
Флай Плэнинг11 038,9322 062,16-0,76%
ОФЗ 2622511 147,0011 125,50-1,87%
ОФЗ 4602033 351,0033 293,50-1,72%
Полная доходность7 520,6110 541,8928,66%
Доходность брутто7 520,617 609,991,17%

Общий итог

В общем итоге весь портфель подрос с 137 687 до 144 206 рублей (+4,52%, портфель нетто) или до 147 571 (+6,7%, портфель брутто). Всего портфель с учетом пополнений увеличился до 167 571 рубля (+17,83%).

В битве портфелей побеждает ETF (я уже объяснял, по каким причинам). Портфель облигаций вылез из отрицательной зоны, чем помогли купоны и снижение ставки Центробанком (подросла стоимость облигаций за счет сокращения доходности).

Индекс Мосбиржи за это время вырос на 5,19%, S&P 500 – 5,81%. И портфель акций брутто, и портфель ETF смогли обогнать оба индекса за июль.

Инфляцию посчитал равной 0,6%, как и в прошлом месяце, но официальной статистике пока нет. Потом «задним числом» скорректирую ее значение.

Вот так выглядит битва портфелей.

Месяц Портфель брутто акций Портфель ETF Портфель облигаций Индекс Мосбиржи S&P500 Инфляция
Июнь 3,51% 7,99% -1,11% 0,87% 1,48% 0,60%
Июль 7,23% 18,03% 0,06% 6,06% 7,29% 1,20%

А вот статистика прироста общего портфеля с нового года.

Портфель нетто Портфель брутто Индекс Мосбиржи S&P500 Инфляция
Январь 1,29% 2,22% 0,76% -0,10% 0,40%
Февраль -1,07% -0,27% -9,50% -8,95% 0,90%
Март -6,12% -4,74% -18,45% -21,10% 1,50%
Апрель -2,14% -0,65% -13,84% -9,97% 2,00%
Май 6,43% 8,05% -11,70% -6,18% 2,50%
Июнь 9,94% 11,92% -10,83% -4,70% 3,10%
Июль 14,46% 18,62% -5,64% 1,11% 3,70%

Прирост портфеля в июле

Традиционная разбивка всего портфеля по активам.

Структура портфеля

Вот такой небольшой отчет. Надеюсь, вам было полезно и интересно. Помните, что всё сказанное мной не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и вы должны самостоятельно принимать все решения. Я просто делюсь своим опытом и своими выводами, копировать мой портфель именно вам нет никакого смысла. Еще раз напоминаю о секретном промокоде – он помещен только здесь, нигде его больше не будет 🙂 Удачи, и да пребудут с вами деньги!

7 Comments on “Отчет по публичному портфелю за июль 2020 года: отпуск, планы и секретный промо-код”

    1. Добрый день. Вы ИИС, наверно, имеете в виду? ИИС стоит открывать в зависимости от ваших инвестиционных целей и финансовых возможностей. Вычет типа А полезен, если у вас есть стабильный доход, облагающийся НДФЛ. Тип Б – если планируете часто совершать сделки. Предлагаю для начала изучить вот эту статью Как открыть ИИС и инвестировать с его помощью, а также эту Что можно купить на ИИС и чего нельзя: обзор вариантов. Если останутся (или появятся) вопросы – спрашивайте.

  1. Михаил, а как вы платите налог по дивидендам и с продажи иностранных акций?
    Платите раз в год или с каждых дивидендов заполняете декларацию?
    Не могли бы осветить эту тему?))

    1. Добрый день! Есть два варианта платить (и не платить) налог с продажи амерских акций. Первый – не подписывать форму W-8BEN. Тогда с вас будут списывать 30% с дивидендов и никакой головной боли. Второй вариант – подписать форму W-8BEN. Тогда брокер удержит 10% и перечислит их в бюджет США, но 3% нужно будет заплатить самому. Там достаточно замороченная схема уплаты (так как нужно пересчитывать доход в рубли по курсу ЦБ, и там две разные даты). Подробно эту схему я расписал в своем базовом курсе с примером заполненной декларации)))
      Если у вас небольшой капитал (в пределах 1000 долларов), а ваша дивдоходность составляет порядка 1-2% в год (10-20 долларов), то разница между 30% и 13% составит буквально несколько центов. Или если вы инвестируете в REIT – там налог в любом случае 30%. Не думаю, что тут стоит заморачиваться с этим))) Другое дело, если у вас капитал больше 5-10 тысяч долларов или дивдоходность выше 5-10% – тогда да. Лучше подписать форму и платить меньше =)

      1. Спасибо, Михаил. А разве по умолчанию не платится 30% в американский бюджет плюс 13% в наш?
        Как вы относитесь к новому инструменту на Мосбирже – инвестиционные паи ЗПИФ ФПР (фонд первичных размещений)? УК Фридом Финанс вкладывает деньги в американские IPO

        1. Нет, не платится. У нас с США договор об избежании двойного налогообложения. Подробнее все эти моменты я расписывал здесь: Какие налоги нужно заплатить при инвестировании в американские акции из России.
          Признаюсь, к IPO я отношусь не очень однозначно. Там с доходностью всё не очень хорошо. Я писал об этом здесь: Как участвовать в IPO физлицу: полная инструкция, а именно в последнем разделе, где про ETF на IPO. Доходность многих компаний падает уже в первый год, и даже если участвовать во всех IPO подряд, не получится заработать существенно выше рынка. Поэтому я не думаю, что ЗПИФ ФПР покажет какую-то фантастическую доходность. Конечно, у ФФ накоплен громадный опыт инвестирования в IPO, и в откровенный шлак они размещать не будут. Но насчет результатов сильно выше рынка я бы не загадывал. К тому же ЗПИФ – это закрытый ПИФ, и непонятно, какая там начинка и комиссии. Я за более прозрачные и менее дорогостоящие инструменты – те же ETF.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *